柜员同一工作日连续发生两起反交易的案例.docVIP

柜员同一工作日连续发生两起反交易的案例 一、案例经过 柜员连续发生2起因误操作而反交易的风险事件，分别是：9：30分为A客户办理持折支现15,000.00元，该柜员误操作为活期现金存款15,000.00万元；10：00左右为B客户办理持卡支现6,000.00元，该柜员又误操作为个人卡类帐户存款6,000.00元。午间轧库，柜员才发现短款，通过艰难查找帐务发现，竟然是二笔为客户办理取款业务用错交易出现短款。经电话联系二位客户，二位客户分别到网点对原交易进行反交易的冲正，再补做取现交易。 二、案例分析 （一）柜员工作状态不佳。上述两笔反交易，其原因柜员办理业务时注意力不集中，工作不在状态，导致一个工作日内竟然连续出现两笔柜面现金取款业务因交易用错而形成差错。 （二）存在资金划转风险。柜员9：30分－10：00左右办理的业务，午间轧库才发现差错，下午才反交易冲正后补做取现交易，在几个小时的时间内，帐户资金存在很大的风险，存有被客户通过其他渠道将资金划转的可能。 三、案例启示 （一）加强岗位培训。要加强对前台员工操作流程的培训工作，让柜员能及时、准确、全面地掌握各项业务的要求和风险点，指导员工养成良好的操作习惯，保持旺盛的工作精力，有效降低因柜员操作失误引发的风险事件发生。 （二）关心员工行为。网点业务主管对于个别柜员，应给予高度重视，短时间内先后两次出现同样错误操作，一定有其必然性，了解发生差错的原因，杜绝此类差错再次发生。