银行零售业务自查报告（共4篇） .docx

银行零售业务自查报告（共4篇） 第1篇：零售业务自查报告零售业务自查报告遵照《XX银行关于开展零售业务检查的通知》文件要求，规范员工操作行为，规避银行内部操作风险，XX支行全面开展自查工作，总结如下：一、组织领导为强化此次自查工作，XX支行成立专项自查小组，负责此次自查的组织实施。组 长：XXX 副组长：XXX 组 员：XXX等营业室全体成员 二、自查时间年3月20日-年4月2日 三、自查内容 （一）业务培训对于年推出的“盈利”系列智能储蓄、二维码支付等零售业务新产品、新功能、新规定，我行及时下载材料并序时安排业务培训，指派专人负责记录培训纪要，对于疑难业务多次培训，确保每名员工均能熟练掌握产品特征、功能、优势、操作流程和管理办法。（二）现金类自助设备 1、新设备验收与更换 我行严格遵守启动验收交接流程，在做好新设备验收工作后，完整登记《自助设备验收与交接表》，并由分行自助设备管理部门签批并留存；截止目前，我行无申请自助设备撤机情况产生。2、安全运营要求⑴我行视频监控覆盖自助设备使用环境、交易时客户的正面图像、进出钞和现金装填全过程，且看到客户或工作人员操作密码。每日主柜员对于自助设备监控录像进行检查，影像资料留存时间90天。⑵客户密码操作键盘上安装牢固的防窥视装置、卡槽后应。⑶自助设备无张贴异常通知；出钞口、插卡口、操作合面无堵塞或安装其他附件装置；无安装盗取密码的摄像机；防窥罩无异常情况。3、登记簿⑴在行式自助设备每天巡查3次，并及时登记《XX银行ATM机安全检查记录簿》：我行目前无离行式自助设备。⑵自助设备的外柜钥匙、保险门钥匙、钞箱钥匙、密码棒、密钥信封保管与使用，均逐一登记《重要空白凭证登记簿》；自助设备钥匙和密码严格执行双人管理。交接时及时登记交接登记簿。⑶在行式自助设备保险门密码每月更改一次，及时登记《密码更换登记簿》。⑷我行目前ATM一台、CRS一台，均配有一个密钥信封，由主管行长保管，加盖骑缝章、密码管理员签名、终端编号、设备机身号、密码信封编号。（三）移动发卡机1、移动发卡机日志（每机一本） ⑴截止4月2日，我行无密钥销毁记录。⑵由于我行移动开卡机使用频率不高，未按天记录设备日常运行情况，在使用前日检查设备运营情况，并记录设备维护、凭证添加等情况；⑶清点凭证、添加凭证时，由主柜员分别打印虚拟柜员表外尾箱,与清机凭条、添加凭条一并粘贴在当天日志背面；⑷借出和归还移动发卡机时，日志随设备同时交接； ⑸主管行长按月、营业室业务主管按周检査设备使用情况，并签字；2、日常管理⑴我行指定一台电脑、U盘用于下载发卡机电子凭证。 ⑵清点凭证、添加凭证在营业室内监控录像下完成； ⑶打印的电子凭证由我行主柜员专夹保管，按月装订。XX支行 年4月2日第2篇：银行零售业务一、零售业务营销规划 1.维护现有客户，夯实基础，挖掘潜力客户，以小组形式开展营销工作。 支行将严格按照总行提出的厅堂一体化要求，持续增强柜员和理财经理的营销配合默契度和敏感度，抓大不放小，力争让每一为客户对都有利润贡献。本着厅堂一体化的原则，组建营销小组：以营业室主任、营销市场部主管为个金业务推进项目负责人，以小组的形式划分为两个营销推进团队，理财经理作为团队负责人，公金客户经理作为公司业务技术支撑，分别带领一名大堂经理（或助理），两名柜员，一名后督去落实具体营销指标，使两个部门在各自本职工作以外彻底合二为一，站在同一个出发点考虑问题，站在同一个指标下去完成营销指标任务。如柜员在柜台发现客户有存定期的意愿，可在第一时间简单介绍该保险型储蓄型理财产品，且收益比同期存款高，流动性也比同期定期好，保本保息，获得客户认同后转介绍给理财经理，通过更深入的讲解和答疑，获得客户信任并且成交，业绩归属给柜员和理财经理一人一半，这种营销形式广泛适用于绝大部分产品，简单的可以总结为，柜员发现机会，挖掘机会，再通过专业的理财经理把机会变为业绩，业绩属于柜员和销售人员。通过此法，每位员工不再是单兵作战，孤立无援，大家在团队里群策群力，各抒己见，通过制度和规则把增强团队精神，真正做到1+1＞2的良性竞争和团队合作的良性氛围。2.员工熟悉零售产品的同时，优化客户结构，实现规模的稳定增长；（1）理论知识学_：每月定期组织两部门进行理论知识的普及和深入探讨。学_科目包括宏观经济学，微观经济学，财务报表分析，公金81种产品，零售及机构部200种产品等，通过多元化的知识充电，使全员具备为高净值客户进行理财规划和产品推介的服务技能。 （2）熟悉各项零售产品：为锻炼团队成员对不同产品的认知度和销售技术，每月做针对不同产品的推进和主打活动，对相应产品销售最多的团队和组员进行现金或实物奖励，并由支行行长予以颁发，以示鼓励及认可。3.搭建多渠