__现金资产管理.ppt

（ 2 ）头寸调度的渠道 头寸调度包括调进和调出两方面，无论是哪 一方面，都需要有相应的渠道。商业银行头寸调 度的主要渠道有以下几方面： 1) 同业拆借 2) 短期证券回购及商业票据交易 3) 总行与分支行之间的资金调度 4) 通过中央银行融通资金 5) 出售中长期证券 6) 出售贷款和固定资产 四、现金资产的管理 1 、现金资产管理原则 现金资产是商业银行流动性最强的资产，持有一 定数量的现金资产，主要目的在于满足银行经营过程 中的流动性需要。但由于现金资产基本上是一种无盈 利或微利资产，过多的持有这种资产，将会丧失很多 盈利机会，即持有现金资产的机会成本。 银行现金资产管理的任务，就是要在保证经营过 程中流动性需要的前提下，将持有现金资产的机会成 本降到最低程度，作为银行经营安全性和盈利性的杠 杆，服务于银行整体经营状况最优化目标。为此，银 行在现金资产的管理中，应当坚持总量适度原则 、 适 时调节原则和安全保障原则。 （ 1 ）总量适度原则 现金资产管理的总量适度原则是指银行现金 资产的总量必须保持在一个适当的规模上。 适度的规模是指在保证银行经营过程的流动