保单递送及转介绍学习 教学PPT课件.pptx

保单递送及转介绍学习PART 01保单构成目录CONTENTSPART 02标准流程PART 03 保单递送及转介绍PART 04示范及演练专业化销售流程回顾主顾开拓强调客户服务的专业感，并以合适的方式要求转介绍名单强调：转介绍名单可以在任何销售环节中。 递送保单 及转介绍约访异议处理初次面谈成交面谈需求面谈递送保单及转介绍的意义永续的服务，用心经营销售循环的另一个开始01保单构成保单构成当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单（也叫保险合同，保险单），包括如下几个部分：投保单扫描件完整条款*部分险种的利益演示表客户服务指南首期保险费收据保单回执保单构成保单回执再次提醒！ 业务人员在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本机构综合内勤。02标准流程标准流程专业化递送保单的好处提升诚信专业的形象提升契约品质与继续率避免发生理赔纠纷索要转介绍的良机 恭喜客户标准流程-七步 重申客户需求 介绍保单主要内容 解释条款 索要回执要求转介绍提醒电话回访我们要解释条款的内容包括：犹豫期影响投保人决定投保与否的有关条款影响投保人合法权益的有关条款影响投保人决定投保与否的有关条款——保险责任——保险金额——保险费——保单贷款——保单红利——现金价值——保险期间影响投保人合法权益的其他条款——责任免除——如实告知——减额交清——合同解除处理——受益人指定和变更——保险事故通知——宽限期及合同效力终止犹豫期——一般为投保人收到保单并书面签收日起10日或15日内可申请全额退保，这10天或15天称为犹豫期——主险为一年期的险种没有犹豫期收取回执回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证。提醒电话回访 电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。为什么您有必要向客户解释保单条款呢？提升诚信专业的形象提升契约品质与继续率避免发生理赔纠纷延长您寿险职业生涯递交保单时可能遇到的拒绝问题 我听说保险不可靠 我算了一下，不划算 我办了后，家人反对 怎么这么多不赔的(针对责任免除) ……03保单递送及转介绍恭喜客户保单递送脚本目的：强调能够承保来之不易（很多客户被拒保和加费）脚本：××先生（女士），恭喜您！您的保单顺利承保了！我今天特意把保单给您送过来。这些天我一直提心吊胆的，这个月好多客户被拒保了。关键词：顺利承保重申客户需求保单递送脚本目的：重申客户的需求，避免以后纠纷脚本： ××先生（女士），您看，根据您之前跟您反复确认的需求，我们为您量身订制了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护……关键词：反复确认介绍保单主要内容保单递送脚本目的：介绍保单构成，引导客户认真阅读保单脚本： 您看，这是您的保险单，里面包括投保单、条款、收据、回执和客户指南（部分产品包含利益演示表）。这份保单是非常重要的、产生法律效力的文件，所以，我得耽误您大概10分钟时间，为您详细介绍保单内容。哪里不清楚的，您可以随时问我。讲解保单（BALABALABALA）关键词：法律效力、问我解释条款保单递送脚本目的：再次强调重要条款，赢得客户信任感脚本：因为条款这一部分是非常专业的法律条文，出于严谨考虑，可能不太容易理解。所以，我需要把其中的重点内容再跟您解释清楚。首先是犹豫期，这是您的重要权利，从明天开始的10天内，如果您后悔了，有权退保，不会有任何损失。然后是非常重要的保险责任部分，这份计划包含以下责任……责任免除也很重要，意思是发生以下情况，保险公司不能承担保险责任，不过您放心，这里边列的像战争之类的，都是极特殊情况了。宽限期的意思是，合同约定分期支付保险费的，您支付首期保险费后，除合同另有约定外，如果您到期未支付保险费，自保险费约定交纳日的次日零时起60日为宽限期。宽限期内发生的保险事故，我们仍会承担保险责任。到时我会提醒您的。其他的都好理解些，您看一下还有哪里不清楚的。关键词：犹豫期、保险责任、责任免除、宽限期保单递送脚本目的：再次确认有无疑问，索要回执脚本： 如果您没有其他疑问了，请您在回执上签名，我要交回公司，证明您收到保单了。如果您再有问题，随时可以跟我联系或者拨打公司客服电话xx。关键词：签名、xx提醒电话回访保单递送脚本目的：提高回访成功率，赢得客户信任脚本： 为了保护您的权益，公司会安排客户服务人员给您打电话进行回访。国家对保险客户的利益也非常重视，所以监管很严，规定了好多回访内容。可能问题有点多，请您配合接听一下。来电显示的号码是xx，您可别看着号码陌生给屏蔽了。您可以把客服电话存手机里，有疑问可以随时给客户打电话。来电的时候如果您不方便接听，也可以跟电话坐席预约一下回访时间。关键词：您的