花旗银行第五节课 .pptx

 银行合规管理;违规案例;go to View, Header and Footer to set date;go to View, Header and Footer to set date;合规概述 – 合规部门的组织结构;go to View, Header and Footer to set date;合规工作的依据;go to View, Header and Footer to set date;制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则； 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围； 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理； 对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处； 负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询；对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结； 对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销。;依法制定和执行货币政策； 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场； 确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备； 发行人民币，管理人民币流通； 经理国库； 会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行； 制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测； 组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责； 管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。;中国人民银行的组成部分，负责监督和指导各种外汇市场行为； 设计、推行符合国际惯例的国际收支统计体系，分析研究外汇收支和国际收支状况； 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场；分析和预测外汇市场的供需形势，向中国人民银行提供制订汇率政策的建议和依据。 监督管理外汇市场, 向人民银行提供汇率政策的建议和依据；??? 监督经常项目的汇兑行为；规范境内外外汇帐户管理； 监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付；??? 按规定经营管理国家外汇储备； 起草外汇行政管理规章，依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况、处罚违法违规行为。;go to View, Header and Footer to set date;go to View, Header and Footer to set date;何谓反洗钱？ 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 目标 防止银行账户和产品被用于洗钱活动，最终达到保护银行声誉，履行法律要求的反洗钱义务。;反洗钱法规和监管部门 《中华人民共和国反洗钱法》 2007年1月1日起施行 《金融机构反洗钱规定》2007年1月1日起施行 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》2007年3月1日起施行 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》2007年6月11日起施行 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 2007年8月1日起施行 反洗钱的监管部门: 中国人民银行 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心（FIU）：负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。;反洗钱的基本要素 制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务 了解你的客户与客户尽职调查 识别、监控和报告可疑交易 反洗钱培训 反洗钱内部审计 ;了解你的客户与客户尽职调查(KYC and CADD) 客户尽职调查的主要内容和要素： 客户身份的识别； 取得客户的基本背景信息； 账户洗钱风险的评估； 明确不与任何身份不明确、拒绝提供客户尽职调查所要求信息、提虚假信息、提供的信息和实际调查结果有重大矛盾的客户建立业务关系； 监控客户的交易和账户情况，确认交易是否与正常或者预期的产品服务范围相一致； 对账户资料进行定期更新。;识别、监控和报告可疑交易 根据客户的风险类别设定相应的监控标准 与客户的历史交易记录进行对比 异常交易应由客户经理进行分调查和分析 涉及可疑的应向监管部门报告 ;反洗钱培训 新员工培训 在职员工的定期培训 ;反洗钱内部审计 各部门的反洗钱工作必须由独立的审计部门进行审计监督。 ;洗钱案例;go to View, Header and Footer to set date;对政治人物、公众人物开户是否履行了额外的审批？ 对在开曼群岛等监管薄弱的高洗钱风险地区注册的公司是否进行了