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精品文档 精品文档 【个人理财】试题及答案 （题型包括： 判断 76/ 单选 145/ 多 选 57 ） 一、判断题（正确的打“（V） ”，错 误的打“（ X）”） 1、 个人理财主要考虑的是资产的增值， 因此，个人理财就是如何进行投资。 （ （ X）） 2、 按照银监会对个人理财业务的定义， 商业银行为销售储蓄存款产品、 信贷产 品等进行的产品介绍和宣传不属于理 财顾问服务。（ （V） ） 3、 目前，证券公司的个人理财服务形 式主要以代客进行投资操作为 主。 （ X ） 4、 中银理财贵宾卡为带有 “中银理财” 标识的借记卡， 与普通借记卡具有相同 的服务功能。（ X） 5、 中银理财营销渠道的主体是统一标 识的物理网点。（V） 6、 知识营销原则是指，理财客户经理 在营销过程中， 使客户在获得物质上的 享受、 知识上的提高的基础上， 自觉地 接受中行所提供的各项服 务。 （ X） 7、 中国银行理财团队中的成员包括理 财客户经理、 理财产品经理、 柜员和引 领员。（V） 8、 理财规划是技术含量很高的行业， 服务态度并不会直接影响理财服务水 平。（ X） 9、 对个别 VIP 客户，理财中心工作人 员可接受客户委托， 替其保管存折、 存 单、密码、钥匙、有价证券、协议书、 印章等文件和物品。（ X） 10、 理财客户经理负责维护和管理客户 关系，与客户之间实行单线联系。 （ X） 11、 个人 / 家庭管理纯粹风险的工具包 括商业保险、 社会保险和雇主提供的雇 员团体保险。（V） 12、 税收最小化通常是遗产规划的一个 重要动机，也是遗产规划的惟一目标。 （ X） 13 、将终值转换为现值的过程被称为 “折 现”。 14、复利的计算是将上期末的本利和作 为下一期的本金， 在计算时每一期本金 的数额是相同的。（ X） 15 、预期收益率相同的投资项目， 其风 险也必定相同。（ X） 16、优先认股权是上市公司给予优先股 持有人在未来某个时间或者一段时间 以确定的价格购买一定数量该公司股 票的权利。（ X） 17、美元对日元升值 10%，则日元对美 元贬值 10%。（ X） 、商业银行在外汇市场中的经营活动 包括代客买卖和自营业务。 （V） 、央行不但是外汇市场的参与者， 而 且是外汇市场的操纵者。（V） 20、 掉期外汇买卖实际上由两笔金额相 同、 方向相反、 交割日相同的交易构成 的。（ X） 21、 期权费是指期权的执行价格。 （ X） 、内在价值是市场价格与期权执行价 格之间的差额， 而期权价值与内在价值 之差即是时间价值。（V） 、一国的国际收支处于顺差状态， 本 币供大于求， 将贬值； 国际收支处于逆 差状态，则本币求大于供，将升 值。 （ X） 24、 生产物价指数与本国汇率走向的关 系并不确定， 指数比预期高， 可能导致 汇率上升，也可能导致汇率下 降。 （V） 25、 零售物价指数是一国通胀状况的指 示器之一， 反映的是人们生活费用的变 化。 （ X） 26、 欧洲日元是指存放于欧洲银行中的 日元存款。（ X） 27、 耐用品是指能够持续使用三年或三 年以上的产品，如计算机、飞机等。（V） 28、 标准普尔 500 指数对美元汇率的影 响最大。 （ X） 29 、因其信用度高， 英国国债又被称为 “金边债券”。 （ X） 30、 上海黄金交易所是国内的一级黄金 市场。 （V） 31、 黄金具有价值稳定、 流动性高的优 点，是对付通货膨胀的有效手 段。 （V） 32、 标金是黄金市场最主要的交易品 种，它的出现是市场成熟的表现。 （V） 33、 个人实盘黄金买卖的投资者在需要 时可以向银行申请办理黄金的实物交 割。（ X） 34、 商业银行代保管的标的物必须是上 海黄金交易所指定的中国 8 家黄金冶 炼企业所生产的标金， 或由商业银行出 具黄金证明书、 外形完整无损的黄金实 物。（V） 35、 风险保留是指自己承担风险可能带 来的损失，它是一种自保险。 （V） 36、 只有符合一定条件的可保风险才可 以运用保险来进行管理。（V） 37、 最大诚信原则只是对投保方的要 求，对保险人无约束力。 （ X） 38、 保险中所谓的重要事项是指一切可 能影响到一位谨慎的保险人做出是否 承保，以及确定保险费率的有关情 况。 （V） 39、 保险的近因原则中所说的近因是指 对保险标的损失起决定作用的因素， 是 直接或间接导致保险标的损失的原 TOC \o 1-5 \h \z 因。 （ X） 40、 总体而言，保险更注重的是保障， 而非投资增值。 （V） 41、 从保险责任看， 终身寿险除了保障 期限较长外， 与定期寿险类似。 （V） 42、 终身死亡保险的给付必须以被保险 人死亡为条件， 被保险人不死亡， 则不 能领取保险