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证券从业考试《基础知识》之融资融券业务 融资融券业务 （一）融资融券业务资格 根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，证券公司开展融资融券业务试点必须经中国证监会批准。 2015 年 1 月，中国证监会公布了《关于开展证券公司融资融券 业务试点工作的指导意见》，进一步明确首批申请试点融资融券业务的证券公司应当具备以下条件： 最近 6 个月净资本均在 50 亿元以上。 最近一次证券公司分类评价为 A 类。 具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。 已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试。 融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价。 客户交易结算资金第三方存管有效实施，账户开立、管理规范，客户资料完整真实，建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系。 中国证监会规定的其他条件。 （二）融资融券业务管理的基本原则 依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全。 开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。 业务实行集中统一管理，业务的决策和主要管理职责应集中在公司总