联社年度的工作总结计划及工作总结计划计划.docxVIP

风险与机遇并存 挑战与发展同在 ----XX 联社 201X 年度工作总结暨 201X年工作打算 201X年，是深入贯彻党的十八大精神和落实中央八项规定的关键年，面对新的经济形势和金融环境， XX社在省联社及办事处的正确领导下，在州市党委、政府及人行、银监、财政和有关部门的关心、支 持下，认真贯彻落实省联社提出的 “851”目标和“四个年”活动要求，以党建设带团建、 带工建妇建， 从抓制度建设着手， 加强执行力建设，以精细化管理为重点，突出集约经营模式，以科技产品为推手，认真践行“农村市场寸土不让、城市业务分毫必争”的竞争理念，进行全 方位营销。努力克服各种不利因素的影响，在做好传统业务和维护好 既有市场的前提下，积极努力做强电子业务和开拓城市业务，各项工 作取得了一定成效。现将 201X年度主要经营情况及 201X年工作安排 报告如下： 一、 201X年度主要经营指标完成情况 各项存款稳步增长。 12 月末，各项存款余额 53.87 亿元，比年初增加 10.53 亿元，增幅 24.30%,完成计划 105.33%,增量占全市金融机构新增存款的 28.72%,排名第一位。存量市场份额为 19.70%,比年初增加 1.38 个百分点，在全市金融机构中排名第二位。 支农力度持续增强。 12 月末，各项贷款余额 27.42 亿元，比年初增加 4.36 亿元，增长 18.90%,贷款增长控制在人行下达的计划内。其中涉农贷款 25.75 亿元，比年初增加 4.13 亿元，增长 19.11%,占贷款总额 93.89%;小微企业贷款 3.51 亿元，比年初增加 1.24 亿元，增长 54.89%,占贷款总额 12.81%;林权抵押贷款 3.88 亿元，比年初增加 1.07 亿元，增长 37.89%,占贷款总额 14.13%.存贷比为 50.90%.存量市 场份额为 16.32%,在全市金融机构中排名第三位。 不良贷款实现双降。 12 月末，不良贷款余额为 5033 万元，比年初减少 305 万元，完成计划 203.33%;核销呆账 617 万元，完成计划 102.83%.不良占比 1.84%. 电子业务快速发展。 12 月末，个人网上银行证书 3661 户，完成计划 159.17%;企业网上银行证书 349 户，完成计划 581.67%;手机银行 2127 户，完成计划 193.36%;电子银行交易额 83 亿元，完成计划 277.43%;自助设备布放 11 台，完成计划 109.09%;自助银行 8 个，完成计划 400%;POS机净增 184 台，完成计划 368%;达标 POS机净增 86 台，完成计划 215%;各种刷卡消费金额 7.35 亿元，完成计划 122.53%; 银行卡业务收入 292.61 万元，完成计划 146.31%;新增贷记卡 2521 张，完成计划 100.84%;新增警银亭 3 个。 经营效益显著提高。 12 月末，实现各项营业收入 3.23 亿元，同比增加 0.7 亿元，增长 27.61%,完成计划 102.33%;中间业务收入 741 万元，同比增加 22 万元，增长 3.06%, 完成计划 87.18%;实现利润总额 1.02 亿元，同比增加 2914 万元，增长 40.21%,完成计划 103.68%;利润增长率 40.21%,完成计划 114.14%;成本收入比 43.47%,完成计划105.70%;拨备覆盖率 222.89%,完成计划 98.62%;资本利润率 26.75%, 完成计划 95.84%;资产利润率 1.93%,完成计划 98.97%;杠杆率 5.60%, 完成计划 103.70%;资本充足率 15.16%,完成计划 13.10%的 115.73%. 上缴利税不断增加。 12 月末， XX社上缴各项税金 3658 万元，比上年同期多缴 694 万元。其中企业所得税 2947 万元，营业税金 634 万元，其他税金及附加 76 万元。 201X年以来，在经济下行压力持续的情况下， XX社积极应对形势 变化，努力克服辖区支柱产业橡胶等价格持续低迷带来的诸多不利因 素，通过调整经营策略，创新工作方法，加强各项基础工作，切实有 效防范各类风险，强势推进城市业务，无缝对接高位营销，加大支农及小微企业信贷支持力度等，各项工作取得较好成绩。 一是存款逆势而上， 增量位居同业前列。 XX社在全辖银行业金融 机构存款增长乏力的情况下，奋力拼搏，各项存款比年初增加 10.53 亿元，占全市金融机构增量的 28.72%, 增幅高于全辖银行业金融机构平均增幅 17.81 个百分点，存量市场份额 19.70%,位居第二位。 二是用足用活信贷规模。 在有限的信贷规模中， XX社积极调整信 贷结构，合理使用信贷规