2013咨询-现代咨询方法与实务第四科目第54讲：不确定性分析与风险分析(2013年新版).docx

13.4风险分析（P432 一、风险分析的程序和基础 （一）风险分析的程序 项目风险分析包括风险识别、风险估计、风险评价与对策研究四个基本阶段。 风险分析所经历的四个阶段，实质上是从定性分析到定量分析，再从定量分析到定性分 析的过程。 （二）风险分析的基础 风险概率 按风险因素发生的可能性，可划分为五个档次 很高：风险发生概率在 较高：风险发生概率在 中等：风险发生概率在 较低：风险发生概率在 很低：风险发生概率在风险评价矩阵 很高：风险发生概率在 较高：风险发生概率在 中等：风险发生概率在 较低：风险发生概率在 很低：风险发生概率在 风险评价矩阵 81 - 100%，用 S 表示。 61 - 80%，用H表示； 41 - 60%，用M表示； 21 - 40%，用L表示； 0-20%，用N表示。 风险的大小可以用风险评价矩阵来表示 概率（P） 概率（P） M H H S S L M H H S L L M H H N L L M H N N L L M 很低较低 中等 较高很高 严重较大中等较小可忽略 风险等级 有五个风险等级: 微小风险：风险可能性很小，损失较小，影响很小，对应 N区域。 较小风险：风险可能性较小，损失较小，不影响可行性，对应 L区域。 一般风险：风险可能性不大，损失不大，一般不影响项目的可行性，应采取一定的防范 措施，对应M区域。 较大风险：风险可能性较大，损失较大，但可以承受，必须采取一定的防范措施，对应 H区域。 重大风险：风险可能性大，损失大，可能使项目由可行转变为不可行，需要采取积极有 效的防范措施，对应S区域。 二、风险分析的主要方法（P438） （一） 风险解析法 是指将复杂系统分解为若干子系统，通过对子系统的分析把握整个系统风险特征的 方法。 风险解析法是风险识别的主要方法之一。 （二） 专家调查法 基于专家的知识、经验和直觉，利用发函、开会或其它形式向专家进行调查，通过对专 家意见收集分析发现风险因素及其影响的分析方法， 它适用于风险分析的全过程。 常用的有: 头脑风暴法 德尔菲法 风险评价表 风险对照检查表 风险识别调查表 1风险识别调查表 用于定性描述风险的来源与类型、风险特征、对项目目标的影响等，典型例子如下表。 编号： 时间： 项目名称 风险类型 风险描述 风险对项目目标的影响 （费用、质量、进度、环境等） 风险的来源、特征  2 ?风险对照检查表 是一种规范化的定性风险分析工具，容易集中专家的智慧和意见，不容易遗漏主要 风险；对风险分析人员有启发思路、开拓思路的作用。 对照检查表的设计和确定是建立在众多类似项目经验基础上的，需要大量类似项目 的数据。不适用新的项目或完全不同环境下的项目，这类项目需要针对项目特点，制定专门 的风险对照检查表。示例见后 风险因素 可能的原因 可能的影响 可能性 高 中 低 项目进度 资金不足 设计变更 施工能力不足 进度延误 * * * 投资估算 工程量估计不准 设备价格变化 材料价格变动 土地成本增加 投资超支 * * * * 项目管理 项目复杂程度咼 业主缺乏经验 可行性研究深度不足 影响质量 * * * 3?风险评价表 由专家凭借经验独立对各类风险因素的风险程度进行评价，然后将各位专家的意见归集 起来。 风险评价表通常的格式如下表 风险因 风险程度 说 称 名 素 明 重 大 较 小 微 小 U 场 市 「险 风 □ □ □ □ 需 场 市 量 求 □ n n □ 竞争能 力 □ □ □ □ 风险概率估计(P441) 1 ?客观概率估计 即根据历史统计数据或大量试验计算的实际发生概率。 应用客观概率对项目风险进行的估计称为客观估计，这种方法的最大缺点是需要足 够的信息，通常很难满足。 当项目相关历史数据比较充足时，就可以利用统计方法计算风险概率。 如某风险因素有Q、Q、Q、…、Q等m个状态，对应的出现次数分别是ni、n2、n3、…、 nm,则第i种状态出现的概率是： 其中： 主观概率估计 主观概率是基于专家个人经验、预感或直觉而估算出来的概率。一般在有效统计数 据不足或不可能进行试验采用。 主观概率的专家估计具体步骤是： 根据需要调查问题的性质组成专家组。 估计某一变量可能出现的状态数(或状态范围)和各种状态出现的概率。 整理专家组成员的意见，计算专家意见的期望值和意见分歧情况，反馈给专家组。 （4）专家组讨论并分析意见分歧的原因。 风险概率分布 （1） 离散型概率分布。离散型随机变量是指可能值有限的输入变量， 变量取各可能值的 概率之和等于1。 （2） 连续型概率分布。当输入变量的取值充满一个区间， 无法按一定次序 列举出来 时，称为连续随机变量。常用的连续概率分布有： 正态分布 三角型分布 ■-分布 经验分布 正态分布。 其特点是密度函数