定稿投资理财规划和资产配置(PPT课件).pptVIP

准备期－20~29岁（毕业、就业、结婚期） 阶段理财任务：建立个人信用 搜集大环境资讯 开始投资计划 购车计划 结婚计划 人文营销话术：耐心寻求发展性工作 慎选适合伙伴共组家园 培养对家庭的热诚 对人生应有的规划与准备 .精品课件. * 基础期－30～39岁（创业、家庭形成期） 阶段理财任务：检视财务计划，评估财务风险 对逐渐增加的收入和资产进行中长期规划 创业基金规划 子女教育基金规划 人文营销话术：勿因忙碌忽略子女教育 应注意夫妻沟通 少应酬、多运动 责任最重应有周全措施 人际关系扩张 事业与婚姻并重 提升自我并加强专业知识，扩展工作面 .精品课件. * 成长期－40～49岁（子女成熟期） 阶段理财任务：退休基金规划 检讨各项投资种类及额度 做保守及稳定的投资 人文营销话术：参加慈善性或公益性团体 重视婚姻生活注意亲子问题 家庭责任重继续奋斗 定期体检持续运动 开始自己和配偶的退休规划 .精品课件. * 收成期－50～59岁 (子女独立自主期） 阶段理财任务：加速累积退休金，采取风险低，安全性高 的理财方式，获利性则在其次 人文营销话术：应协助子女就业 培养多元情趣 定期检查加强身体保健 正视退休问题准备老本 .精品课件. * 退休期－60 岁以后（退休养老期） 阶段理财任务：获得稳定且固定收入 对未来的环境需求作规划 人文营销话术：自力更生，或让子女抚养，或靠社会救济 不要成为子女的包袱 特别注意身体保养保持适度运动 贡献智慧经验，继续协助子女开拓前程 妥善运用养老基金，并尽力开源充裕基金 以上都是由人文关怀切入营销，最适合中国人使用。 .精品课件. * Consultative Selling Skills 以客为本的销售技巧 创造真实感 提供安全感 激发责任感 .精品课件. * 创造真实感-人文营销 我的客户王先生，平常生意忙，没空打理自己的财富，三年前我开始帮他进行投资规划，100万的本金，现在已经实现了将近四倍的增长……….王先生很感谢我，最近出国玩，回来还帮我小孩带了礼物。 .精品课件. * 创造真实感-人文营销 我的客户李太太，很疼小孩，对孩子将来的教育问题特别重视，我帮他规划一个安全又有保障的子女高等教育基金规划，大约年平均报酬率百分之十的投资规划，将来小孩长大需要用到这笔钱的时候就不犯愁了。 .精品课件. * 创造真实感-人文营销 我的客户，对街那个餐厅的老板，他之前也跟您一样，只会把钱存在银行，但是看到别人纷纷地把钱从银行提出来