理财规划师专业能力模拟6.doc

【版本】V1 【题库类型】模拟题库 【模板名称】标准模板 【试卷标题】理财专业能力模拟6 【试卷说明】 【试卷类型】模拟试卷 【试卷地区】 【试卷年份】2011 【大题标题】单项选择题 【单项选择题】 当股票之贝塔(Beta)系数小于1时，下列哪项叙述是正确的? 【A】个股预期报酬率大于市场预期报酬率。 【B】个股预期报酬率等于市场预期报酬率。 【C】个股预期报酬率小于市场预期报酬率。 【D】个股预期报酬率与市场预期报酬率无相关。 【知识点】分析需求 【分值】1 【答案】C 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 当可转债发行公司进行除权配股时，依据反稀释条款，将如何调整转换价格? 【A】调升 【B】调降 【C】不变 【D】不一定 【知识点】调整方案 【分值】1 【答案】B 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 下列哪项属于技术分析模式的范畴之一? 【A】由上往下模式 【B】现金股利固定成长模型 【C】K线分析法 【D】资本资产订价模式(CAPM) 【知识点】分析需求 【分值】1 【答案】C 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 为衡量债券价格之变动，并考量到持有债券期间所收取债息的现金流量，下列哪项为衡量债券对利率变化敏感度的最佳指标? 【A】存续期间 【B】殖利率曲线 【C】涉险值 【D】现值评价模式 【知识点】分析需求 【分值】1 【答案】A 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 下列哪种组合称为空头价差? 【A】买进低履约价格的买权(Call)，卖出高履约价格的买权(call)。 【B】买进低履约价格的卖权(Put)，卖出高履约价格的卖权(Put)。 【C】买进高履约价格的买权(Call)，卖出低履约价格的卖权(Put)。 【D】买进高履约价格的卖权(Put)，卖出低履约价格的卖权(Put)。 【知识点】制定并调整方案 【分值】1 【答案】D 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 期货交易买卖的双方在契约到期前做反向冲销，此动作称为： 【A】平仓 【B】避险 【C】套利 【D】停损 【知识点】制定并调整方案 【分值】1 【答案】A 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 以期货建立一个相反于现货的部位来规避商品价格变动的风险，是利用期货的何种特性? 【A】期货与现货价格间具有同方向变动的特性。 【B】期货与现货价格间具有反方向变动的特性。 【C】期货的到期日价格一定低于现货价格。 【D】期货的到期日价格一定高于现货价格。 【知识点】制定并调整方案 【分值】1 【答案】A 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 下列有关影响选择权买权价格因素的叙述哪个是正确的? 【A】标的商品价格越高，其买权价格越低。 【B】履约价格越高，其买权价格越高。 【C】无风险利率越高，其买权价格越低。 【D】标的商品的价格波动越高，其买权价格越高。 【知识点】制定并调整方案 【分值】1 【答案】D 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 下列关于风险贴水的叙述哪个是错误的? 【A】预期报酬高于无风险利率的部分。 【B】全因非系统风险而产生。 【C】随投资标的系统风险幅度增加而增加。 【D】隐含高报酬通常伴随高风险。 【知识点】制定并调整方案 【分值】1 【答案】B 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 下列关于投资风险承受力的叙述哪个是正确的? 【A】一般而言年轻人可承受风险的能力较低。 【B】投资期限愈长，不确定的因素愈多，可承受的短期市价变动风险愈低。 【C】已有净值相对于年储蓄的倍数愈大，则净值损失需要由年储蓄来弥补的时间愈长，表示承担风险的能力愈低。 【D】风险承受力高者，宜用自有资金投资于债券、票券等投资工具。 【知识点】制定并调整方案 【分值】1 【答案】C 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 下列哪种指标属于落后指标? 【A】经济成长率 【B】货币供给 【C】失业率 【D】工业生产指数变动率 【知识点】制定并调整方案 【分值】1 【答案】C 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 以确定的本金投入，在一定期间内换取确定的本利回收，满足未来基本需求的现金流量，可定义为下列哪种组合? 【A】储蓄组合 【B】投资组合 【C】投机组合 【D】避险组合 【知识点】制定并调整方案 【分值】1 【答案】A 【解析】 【本题结束】 【单项选择题】 周君的投资组合是运用固定投资比例策略，那么下列叙述哪个是错误的? 【A】符合低买高卖的原则。 【B】当股票涨幅达设定的调整标准时，应卖出股票以维持固定比例，则在区间盘整的市场可来回获利。 【C】固定比例配置后，其中的股票比重取决于周君对当时市场的主观多空判断。 【D】一般人常受主观因素或群众心理的影响，在该调整时未调整，不易落实执行。 【知识点】制定并调整方案