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《证券投资顾问业务》模拟考试试卷 1、 根据债券终值求现值的过程被称为O。［单选题］* 贴现（正确答案） 回归 C?映射 D.转换 2、 若张某现在投资IOO万元购买一永续债券，该债券收益率为2.4%,那么，其投 资变为200万所需的投资时间大致为（）年。【单选题］* TOC \o "1-5" \h \z 14 20 30H确答案） 24 3、 马柯威茨均值-方差模型的假设条件之一是（）。［单选题1 * 投资者对证券的收益和风险有相同的预期 投资者总是希望期望收益率越高越好；投资者既可以是厌恶风险的人，也是喜好 风险的人 投资者以收益率均值来衡量未来收益率的水平，以收益率的标准差来衡量收益率 的不确定性（正确答案） 市场没有摩擦 4、 1963年，提出简化马柯威茨模型计算方法的是（）。［单选题］* 罗尔 B詹森 C ?夏普［正确答案） D?特雷诺 5、 某一证券组合的目标是追求股息利益最大化，我们可以判断这种证券组合属于 O O【单选题1* 货帀市场型 指数化型 收入型（正确答案） 增长型 6、 假设某一组合由三种不完全相关证券组成，当投资分配比例发生变化时，可能 的投资组合在收益与标准差为坐标系的平面中是一O。［单选题］* 区域三碓答案） B?曲线 C?直线 D.点 7、 下列各项中，不属于被动型投资策略特点的是O。［单选题］* 可以避免过多的交易成本 B?被动接受市场变化而不是积极主动性调整 获得超越基准指数的收益 可以避免误判市场走势造成相对损失 8、 在资产配置中，以不同资产类别的收益情况与投资者的偏好、实际需求为基 础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变，是指O o ［单选题］* 动态资产配置 战略性资产配置ZE确答案） 投资组合保险 D?战术性资产配置策略 9、 “与买入一个未知的新股票相比，因买入蓝筹股资产组合下跌而遭受的损失所带 来的痛苦相对较小”，这在行为金融学中属于O。［单选题1* 逃避后悔（正确答案） 心理账户 保守主义 过度自信 10、 在弱有效市场中（）。【单选题］* 长期存在套利机会，技术分析不能获得超额收益H确荟案） 不存在套利机会，技术分析能获得超额收益 长期存在套利机会，技术分析能获得超额收益 不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 11、 客户风险偏好反映的是0 o【单选题1* 风险可能对客户造成的最大损失 客户对风险的基本度量 客户主观上对于风险的态度IZ确答案） 风险在客观上对客户的影响程度 12、 根据风险矩阵，对于高态度、低能力的投资者，最适合的投资权重是（）o ［单选题］* 货币10%+债券50%+股票40% 货帀70%+债券30%+股票0% 货帀40%+债券30%+股票30% 货币0%+债券50%+股票50% 答案） 13、 构建证券组合的目的是为了 O【单选题］* 降低系统性风险 增加系统性收益 C?降低非系统性风险正确答案） 增加非系统性收益 14、 从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅父亲两人居住。那么他 的家庭所处的阶段是O【单选题1* 形成期 衰老期 成熟期正确答案） 成长期 15、 假设X股票的贝塔系统（卩）是Y股票的两倍.下列说法正确的是O I单选 题］* X的单位风险补偿是Y的两倍 X的风险为Y的两倍 X的期望报酬率为Y D- X受市场变动的影响程度为Y的两倍的两倍（正请答矣' 16、 当威廉指标（WMS）高于（）时，处于超卖状态，行情即将见底，应当考虑 买进。［单选题1* 80王碓答案） 60 40 20 17、 通常来说，()型投资者可以承受一定的投资波动，但希望投资风险大致相当 于市场的整体风险，进而可能选择房产、基金等投资工具。［单选题］* 稳健 平衡正确答案) C?保守 激进 18、 在组织风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是()o ［单选题］* 组合在战略层面的重要性 经济前景 C?收益率 D.过去的组合集中情况(正确答案) 19、 公司行业地位分析中，分析师常用的指标是()。【单选题］* 公司的行业垄断能力和行业谈判能力 公司股票市值在该行业所有股票中的排序 公司的行业竞争及产品价格策略 公司的行业综合排序和起产品的市场占有率正确答案I 20、 根据预算期内正常的、可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算 的方法称为0。【单选题］* A?定期预算法 静态预算法(正确答案) 滚动预算法 零基预算法 21、下列关于利率变化对证券价格的影响的说法，正确的是0。【单选题］* 利率降低，部分投资者将把储蓄投资转成股票投资，需求增加，促成股价上升 （正确答案） 利率水平的变动直接影响到公司的融资成本，从而影响股票价格，利率低，可 以降低公司的利息负扌日，増加公司盈利，股票价格也将随之下降 利率是计算股票内在投资