国际结算操作 汇出行办理汇出汇款手续 汇出行办理汇出汇款手续.pptVIP

国际结算操作 主讲人：章安平 任务2：汇出行办理汇出汇款手续 中国银行广东省分行国际业务部职员方明对广东金贸进出口有限公司提交的相关材料进行审核。审核通过后，8月27日，方明须根据境外汇款申请书填制MT103报文各项内容，审核无误后通过SWIFT发送给汇入行。 导入项目【任务完成】 * 第一步 第二步 第三步 第四步 审核客户汇款材料 落实客户汇出资金 登记汇出汇款 制作MT103报文并办理汇款 任务2的操作步骤 任务2：第一步 审核客户汇款材料 1、通过货物贸易外汇监测系统查询贸易外汇收支企业名录状态与分类状态： 汇款人是否列入贸易外汇收支企业名录，若无，金融机构不得为不在名录的企业直接办理贸易外汇收支业务。 外汇局根据非现场或现场核查结果，结合企业遵守外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C 三类。对A 类企业贸易外汇收支，适用便利化的管理措施。对B、C 类企业的贸易外汇收支，在单证审核、业务类型及办理程序、结算方式等方面实施审慎监管。 任务2：第一步 审核客户汇款材料 2、审核材料 A类企业：（本业务） 预付货款（前T/T）方式：汇款人需提交境外汇款申请书、进口合同或发票。 货到付款（后T/T）方式：汇款人需提交境外汇款申请书、进口货物报关单或进口合同或发票。 任务2：第一步 审核客户汇款材料 2、审核材料 B类企业： 预付货款（前T/T）方式：汇款人需提交境外汇款申请书、进口合同和发票。 货到付款（后T/T）方式：汇款人需提交境外汇款申请书、进口货物报关单和进口合同。 企业不得办理90 天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90 天以上（不含）收汇条款的出口合同等。 任务2：第一步 审核客户汇款材料 2、审核材料 C类企业： 逐笔到所在地外汇局办理登记手续。 企业不得办理90 天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90 天以上（不含）收汇条款的出口合同等。 任务2：第一步 审核客户汇款材料 3、审核境外汇款申请书 汇款方式；汇款币种及金额；汇款人名称、账号及详细地址等资料；收款人名称、账号及详细地址等资料；收款人开户银行名称、详细地址、SWIFT代码（或其他清算代码）；汇款过程产生的费用（由汇款人承担还是由收款人承担）；汇款附言应列明款项用途；汇款人签章（个人客户的签章应与其身份证件的姓名一致，机构客户的签章应与其在我行的预留印鉴相符）等。 任务2：第二步 落实客户汇出资金 遵照“先扣款，后汇出”的原则办理汇出汇款业务： 现汇存款账户：汇款人填制支取凭条，先到原币存款部门核对余额和印鉴后，连同汇款申请书一并提交；如果汇款人的现汇存款账户与汇出款项币种不同时，通过外汇交易部办理兑换； 人民币购汇：汇款人交存外币现钞办理汇款，汇款人汇出货币与外汇存款币别不同，账户行资金头寸的落实。 任务2：第三步 登记汇出汇款 方明审核无误后，向汇款人收取汇款手续费。 然后在《汇出汇款登记簿》登记汇款信息：汇出汇款业务参考号、汇出日期、汇款人、汇款币种及金额、汇款用途、汇入行、收款人、外汇来源等等主要内容。 方明加具签章证实印鉴相符，由经办、复核和审批人员签章后，加盖业务章将汇款申请书（客户留存联）退广东金贸进出口有限公司。汇款申请书（银行留存联）凭以办理款项的汇出和会计传票附件。 Beneficiary Customer Value Date/Currency/Interbank Settled Amount Ordering Customer MT103是汇出行向汇入行发送的一个客户汇款指令，汇出行使用英文填写。 MT103 （客户汇款请求调拨资金） 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 MT 103 SINGLE CUSTOMER CREDIT TRANSFER 20: SENDER’S REFERENCE OR2013123741 该栏目是指汇出行给 该汇款业务的编号 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 23B: BANK OPERATION CODE CRED 该栏目是指银行操作代码 任务2：第四步 制作MT103报文并办理汇款 CRED：指资金划拨，但不限定服务等级。这是最常见的操作类型，目前商业银行多数MT103报文都是这个类型。 CRTS：指资金划拨仅为测试。 SPAY：指资金划拨要根据“SWIFT支付服务等级”进行。 SPRI：指笔资金划拨要根据 “优先服务等级”进行。 SSTD：指资金划拨要根据 “标准服务等级”进行。 32A: AMOUNT VALUE DATE/CURRENCY/INTERBANK SETTLED AMOUNT 130827USD80 000,00 该栏目是指结算起息日/币种/银行间清算金额 任务2：