证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第2148篇).docxVIP

2019 年国家证券从业及专项 《证券投资顾问业务》 职业资格考前练习 一、单选题 风险预警的程序是 ( ) 。 A、信用信息的收集和传递 →风险分析 →风险处罝 →后评价 B、风险处置 →风险分析 →信用信息的收集和传递 →后评价 C、风险处置 →后评价 →风险分析 →信用信息的收集和传递 D、风险分析 →信用信息的收集和传递 →风险处置 —后评价 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 1 节 预警信用风险的程序和主要方法 【答案】： A 【解析】： 风险预警的程序是 :信用信息的收集和传递 → 风险分析 → 风险处置 →后评价。 考点 预警信用风险的程序和主要方法 2. 对于生产型企业，所属的风险敞口类型为 ( ) 。 A、上游闭口、下游敞口型 B、上游敞口、下游闭口型 C、双向敞口类型 D、上游闭口、下游闭口型 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 3 节 风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容 【答案】： A 【解析】： 对于生产型企业，所属的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型。 考点 风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容 3. 违反投资适当性原则的主要原因在于 ( ) 。 Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺 Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息 Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知 A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ B、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 3 节 投资渠道偏好、知识结构、生活方式、个人性格等对客户证券投资方式和产品选择的影响 【答案】： B 【解析】： 投资适当性原则经常被违反， 其主要原因在于： ①投资者并不一定能够掌握有关产品的 充分信息； ②由于投资者自身经验和知识的欠缺， 即便掌握了充分的相关信息， 也不一定能 够评估产品的风险水平；③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。 4. 关于政府债券，下列论述错误的是 ( ) 。 A、政府债券的信用等级是最高的，通常被称为  “金边债券 ” B、政府债券拥有发达的二级市场 C、政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小 D、政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的 点击展开答案与解析 【知识点】：第 6 章 第 1 节 现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征 【答案】： D 【解析】： 项，政府债券的付息由政府保证，因此其收益比较稳定，但不是最高的。 5. 在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有 ( ) 。 Ⅰ 水平分析Ⅱ 债券互换 Ⅲ 指数策略Ⅳ 免疫策略 A、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅳ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 1 节 简单型消极投资策略 【答案】： C 【解析】： 在债券投资组合管理过程中， 通常使用两种消极管理策略： 一种是指数策略， 目的是使 所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现； 另一种是免疫策略， 这是被许多债 券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。 6. 在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是 ( ) 。 A、市场行为涵盖一切信息 B、证券价格沿趋势移动 C、历史会重演 D、投资者都是理性的 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章 第 2 节 技术分析的基本假设 【答案】： B 【解析】： 证券市场技术分析是以一定的假设条件为前提的， 这些假设是： 市场行为涵盖一切信息 (是进行技术分析的基础 ) ；证券价格沿趋势移动 (进行技术分析最根本、最核心的条件 )；历 史会重演 (从人的心理因素方面考虑的 )。 7. 下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是  ( )  。 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益 IV 证券投资顾问应当忠实于客户利益 A、 I、 II B、 III、 IV C、 I、 II、 III、 IV D、 II、III、 IV 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 3 节 证券投资顾问业务的原则、要求、流程 【答案】： C 【解析】： 本题考查证券投资顾问业务的原则。 《证券投资顾问业务暂行规定》 第五条，证券公司、 证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务， 应当忠实客户利益， 不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益； 不得为特定