银行批量代发业务操作规程(模版).pdfVIP

批量代发业务操作规程 批量代发业务是指我行根据与对公单位签订的委托代发协议，利用核心业 务系统的代发功能， 实现从单位结算账户批量向个人Ⅰ、 Ⅱ类结算账户或活期储 蓄账户发放工资、奖金等薪资类款项， 以及向个人批量发放拆迁款、 保险理赔款 等合同类款项的业务。 为了规范我行批量代发业务的操作， 根据 《xxxxxx 银行批 量代发业务管理办法》 ，特制定本规程。 一、 基本规定 （一）凡委托我行办理批量代发业务的单位（以下简称委托单位）必须与 我行签订《单位银行结算账户综合服务协议》中的《代发业务协议》或《 “薪悦 卡”代发业务协议书》 （以下统称《代发协议》）。代发协议的编号是二十位数字 （系统按照“四位分行机构号 + 四位支行机构号 +八位首次代发日期 + 四位顺序 号”的规则自动生成协议编号） 。未在我行开立基本存款账户的代发工资单位以 及代发资金来源账户非我行结算账户的非薪资代发单位（下称两类特殊代发客 户），应在《单位银行结算账户综合服务签约申请书》 （随账户资料保管联）中预 留印鉴， 并约定银行在每次办理代发业务时， 要核对该预留印鉴。 两类特殊代发 客户的预留印鉴应使用验印系统管理和核验。 客户如申请使用代发数据加密方式 代发，应在申请书中“是否加密代发”栏填写“是” 。 （二）存储代发电子文本加密工具的 USB-KEY按分行辖内重空管理。 （三）对于代发工资业务，委托单位应从其银行基本存款账户上划转代发 工资资金。 未在我行开立基本存款账户的委托单位， 应将代发工资款项从基本账 户开户行办理主动付款到我行，并在进账单的“收款人账号”栏内注明“代发工 资”字样。我行不受理未在本行开立基本存款账户的委托单位交存的用于发放工 资的转账支票（即不得作为委托收款的被背书人） 。对于从他行基本存款账户转 入我行的代发工资款项， 我行不得采用先将该款项转入委托单位在本行的非基本 存款账户再做代发工资业务的方式。 在我行开立临时存款账户的委托单位， 应先 将该账户的取现资格报当地人民银行审批同意后，再办理代发工资业务。 （四）办理代发业务的个人账户应为在我行开立的Ⅰ类账户、经我行工作 人员现场面对面确认身份的Ⅱ类账户或活期一本通储蓄账户。 个人账户为Ⅱ类账户的，按照代发金额扣减Ⅱ类账户的日、年累计限额。 （五）客户在我行柜台办理代发业务时，应提供加盖预留印鉴的“代发明 细清单” （非加密方式）（见附件 1）或者“加密批量代发业务申请书” （加密方 式）（见附件2）（以下统称“纸质代发文件”）、存储电子代发数据的 U 盘、支付 凭证等。 （六）柜台人员与委托单位交接代发明细清单（或加密批量代发业务申请 书）、电子数据 U 盘、代发成功（失败）清单等资料时，应登记《批量代发业务 交接登记簿》，由双方经办人员签字确认。 二、业务流程 （一）代发业务签约 1、签订协议 （1）提交协议：委托单位在我行申请办理代发业务时，应填写《单位银行 结算账户综合服务签约申请书》 、《代发协议》，两类特殊代发客户还应在申请书 （随账户资料保管联）中预留印鉴。 （2 ）审核协议：柜员审核客户提交的《单位银行结算账户综合服务签约申 请书》及《代发协议》填写无误，核对单位公章上的名称与申请书、代发协议中 填写的单位名称是否完全一致， 使用验印系统核验申请书上的预留印鉴