信用管理配置与应用20.docxVIP

信息中心技术文档 信息中心技术文档 第 第 PAGE #页共20页 信息中心技术文档 信息中心技术文档 第 第 PAGE #页共20页 舎专 舎专注专业 信息中心技术文档 第 第 PAGE #页共20页 SAP信用管理配置 2012-12-08 目录 TOC \o 1-5 \h \z 业务简介 2 业务术语 3 信用管理后台配置 3 \o Current Document 定义信贷控制范围 3 \o Current Document 分配信贷控制范围 5 \o Current Document 定义风险类别 6 \o Current Document 定义自动信贷控制 7 定义信贷组 10 \o Current Document 为单据类型分配信贷检查方式 11 \o Current Document 激活项目类别信贷更新 12 维护支付条件 13 信用管理前台应用 16 4.1录入客户信用限额 16 \o Current Document 4.2录入客户支付条件 17 \o Current Document 4.3信用额度控制应用 17 4.3.1信贷更新逻辑 17 4.3.2查询客户信用额度 18 4.3.3超信贷体现 19 4.3.3超信贷的后续处理 19 4.4账期控制应用 20 4.4.1 查询客户未清项拖欠天数 20 4.4.1 超账期的后续处理 20 参考资料 20 专注专业 业务简介 现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择。赊销是把 双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量，从而影响企业的成长速度；如果赊销，虽然生意可以做大，但 面对国内信用制度不完善的情况下，有可能会出现大笔坏帐，严重降低企业资金周转率和利润率，甚至会 诱发企业资金链破裂所带来的更大危机。所以，关健在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险控 制防范，以达到扩大销量和应收帐款回收之间的平衡。销售部门的工作是接单，而财务部应收小组的目标 是收款，中间环节是启用自动信用控制。 目前，我公司在集团财管中心单独设置信用风险管理专员，独立于分部财务部及销售部，指导整个集团 的信用政策以及管理信用。在具体风险管理策略上，针对不同类别客户执行不同的信用管理策略。 客户类别 信用管理策略 经销商 1?信用额度管理； 2.发货后，4个月之内开票，开票后， 2个月之内回款。 账期管理商超 严格根据合冋要求设置账期。 抽单结算商超 信用额度管理； 未清金额百分比控制： 拖欠天数超过30天的未清项目金额占所有未清项目金额比例 不能超过20% 现金户 1.发货后，3天之内完成开票、回款。 集团客户 1.内部信用额度管理。 延长账期商超 针对特殊商超，允许通过一定的审批流程在原合同账期基础上再延长 1个月。  专注专业 业务术语 信贷控制范围是SAP销售和应收模块中用于控制信用风险的组织机构。客户信用限额的指定和控制都 在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同以信贷控制范围，一个公司代码 只能分配给一个信贷控制范围，一个信贷控制范围只能一种货币保存信用数据。 风险类别 可以理解为风险等级，首先对客户区分不同的风险类别，然后针对不同的风险类别来执行不 同的信贷控制策略。 信用检查：指在业务操作过程中，系统在哪些环节检查客户信贷，并对检查结果做出响应，进行相应 的策略控制；SAP在销售订单和交货两个环节进行信用检查， 我们公司规定只在销售订单环节进行控制。 信用检查未通过时，执行两种结果：警告后冻结单据或提示错误不允许保存单据。 信贷更新：指某些业务数据保存后，系统自动更新客户的信贷数据； 3?信用管理后台配置 3.1定义信贷控制范围 ▼(60 企业结妁 ?总⑥局制化采祥组劭1单位 -囱 财务会计 la^^^G3^a編輻，复制J删除」检査萤司代码 走交业薯范圉 la^^^G3^a 定史功龍范圉 维护合并业务范围 錐护财务管理匡 走文利润中心 点击“新条目”，输入以下数据: 舎专注专业 信息中心技术文档 舎专注专业 信息中心技术文档 第 第 PAGE #页共20页 舎专注专业 信息中心技术文档 舎专注专业 信息中心技术文档 第 第 PAGE #页共20页 舎专注?专业 舎专注?专业 信息中心技术文档 第 第 PAGE #页共20页 目前信贷控制范围与公司代码设置相同，即公司代码与信贷控制范围一一对应。 【1】SD更新组，可以选择三个更新组： 00012: 销售定单值：从未清交货计划行来增加未清定单值 （未清销售定单） SD交货单：从交货计划行减少未清定单，而增加未清交货值 （交货单未开发票）