9、业务审批管理细则.docx

精品文档 你我共享 业务审批管理细则 第一章 总 则 第一条 为规范公司业务管理流程， 提高业务审批工作效率，根据《关于调整公司业务管理模式的通知》 （新信发〔 2003 〕34 号）及公司相关制度的规定，特制订本细则。 第二条 业务审批管理中的所有资料及信息传递，均通过各 部门业务秘书与业务管理总部业务秘书衔接。 （一）业务管理总部业务秘书负责在公司各业务管理部门之 间传递文件，并在规定时间内收集、转达审批意见。 （二）各业务部门业务秘书负责在本部门和业务管理总部之间传递文件，并及时将信息反馈给业务经办人及本部门相关负责人。 第二章 业务审批流程及要求 第三条 公司业务审批范围为各地业务总部（以下简称“各 地总部”）须对外签署的与业务相关的合同、协议（含信托计划）等法律文件。 第四条 业务报审时，各地总部须填报统一的“业务审批及 处理表”（见附表），业务经办人及报批部门（项目）负责人签字后，将相关业务资料（含应业务审查部门要求补充的材料）送公司业务管理总部。 第五条 对于同一项业务，应当按照业务开展的因果关系及 AAAAAA 精品文档 你我共享 时间顺序上报审批材料，并尽可能一次性报齐所有材料。 （一）报审材料应同时包含电子版文件。 （二）对于低风险业务和特殊风险业务，在报审材料中应当附简要业务说明，列明：业务收入、费用、佣金、风险及风险控制措施等。 （三）对于高风险业务，在报审材料中应当附项目建议书或可行性研究报告，对市场状况、经济可行性、风险及风险控制措施进行分析。 第六条 公司各业务审查部门应当根据各自审查权限，在收到报审材料的 2 个工作日内一次性完成审查工作，并在“业务审批及处理表”上签署书面审查意见，审查意见应当简洁、明了。 第七条 对于低风险业务、经业务审查部门审查无异议的高风险业务及特殊风险业务，业务审查部门的审查意见反馈回各地总部后，由各地总部执行董事在“业务审批及处理表”上签字审批。 第八条 对于集合资金信托业务，业务管理总部应在收到报审材料的 5 个工作日内，负责召集风险控制委员会及决策委员会（以下统称“委员会” ）表决，并形成决议。 （一）若经委员会表决获得通过，业务报审资料送业务审查部门审查。 （二）若经委员会表决未获通过，由各地总部决定继续完善后重新报审或直接报公司总经理特批。 若各地总部决定直接报公司总经理特批，须由各地总部总经理和执行董事在委员会相关决议上共同签署意见，经公司总经理决策后，业务管理总部业务秘书方可将业务报审资料送业务审查 AAAAAA 精品文档 你我共享 部门审查。 第九条 对于经业务审查部门提出异议的高风险业务和特殊风险业务： （一）相关审查意见转达给各地总部后，各地总部可按照业务审查部门的意见对报审材料进行修改，或保留意见。 （二）业务经办人须在“业务审批及处理表”上针对审查意见逐条签署处理意见，并经各地总部总经理及执行董事签字确认后报公司。 （三）业务管理总部在上述意见基础上提出综合意见，报公司总经理审批。 （四）若经公司总经理审批未获通过，则各地总部须对该业务进一步完善并重新报批。 第十条 需要支付佣金或业务手续费的业务，须在业务报批前或报批的同时由各地总部向公司提出专题请示报告，经各地总部总经理及执行董事签署意见后，报公司总经理审批。 第十一条 业务审批通过后，可由各地总部自行决定用印事 宜。 （一）若由各地总部直接用印，须在文件签署的 2 个工作日 内将完成审批的“业务审批及处理表”复印件以及合同、协议的 复印件，传真至公司存档。 （二）若由公司用印，业务管理总部业务秘书持“业务审批 及处理表”和定稿的报审材料到公司办公室办理相关手续。 第十二条 公司档案管理部门应及时将合同、协议的复印件 或原件分发给财务部门。各地总部须在文件签署后的 15 个工作 日内将合同、协议的原件一份以上送公司存档。 AAAAAA 精品文档 你我共享 第十三条 各审查部门人员因故不能参与业务审查，或不能 及时在“业务审批及处理表”上签署意见，可以电话或书面授权 他人审查或以传真、电子邮件等方式签署意见，并在事后及时补签。 第三章 业务相关手续的办理 第十四条 在办理业务相关事宜过程中，各地总部需要对外 提供公司章程、公司财务资料，或需在业务文件上加盖公章时， 仍填制“业务审批及处理表” ，并由业务经办人及各地总部负责人、 执行董事签字后，送公司业务管理总部。 第十五条 办理本章所述业务相关事宜不再经过业务审查部门审查。公司业务管理总部负责协调相关部门协助办理有关事宜，并汇总材料。 （一）需要提供公司资料时，协办部门应当在接到通知后 3 个工作日内予以办理。若协办部门认为不能办理或不宜办理，须 及时报公司总经理决定；若协办部门不能在规定时间内办理，须及时与各地总部沟通，并在“业务审批及处理