证券与投资试题答案.docVIP

密封线级年） 密 封 线 级 年 ） 站 授 函 （ 院 学 业 专 次 层 式 形 习 学 名 姓 号 学 共4页第1页 共4页第2页 适用专业 金融学 层 次 本科 考试时间 90分钟 题号 一 二 三 四 五 六 总分 分数 名词解释： 1.股 票：由股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。 2.证券市场：是有价证券发行与流通以及与此相适应的组织与管理方式的总称。 二、填 空： 1.证券业从业人员的道德规范是：正直、诚信、勤勉、尽责、廉洁、保密、自律、守法。 2.按所体现的内容不同，有价证券主要分为：货币证券、资本证券和货物证券。 3.证券市场按组织形式的不同，可分为：场内市场和场外市场。 4.按基金可否赎回可以分为：封闭式基金和开放式基金。 5.股份有限公司增发新的普通股股票，主要采取两种方式：有偿增发和无偿增发。 6.证券市场监管的原则是：公开性、公平必和公正性。 7.金融衍生工具主要有：金融期货、金融期权及其它一些工具。 8.依照我国《公司法》的规定，股份有限公司的设立，可采取：发起设立或募集设立的方式。 9.证券交易所证券交易的竞价原则是：价格优先和时间优先。 10.公司合并的形式有：新设合并和吸收合并。 三、判断对错： 1.资本证券是代表一定资本所有权或债权及投资收益请求权的凭证。 （对） 2.证券的流动性与证券期限成反比，与证券收益成正比。 （错） 3.那些能够产生金融衍生工具的传统金融工具被称为基础工具。 （对） 4.证券的变现能力，是指持有人将证券迅速地转变为现金的能力。 （错） 5.有价证券有利于促进资金的合理流动，优化资源配置。 （对） 6.公司董、监事、经理持有本公司的股份3年内不得转让。 （错） 7.我国证券业从业人员必须具有中华人民共和国国籍。 （对） 8.按组织形式的不同，证券市场可分为发行市场和交易市场。 （错） 9.破产是股份有限公司清偿债务的特殊手段。 （对） 10.公司解散必须进行清算。 （错） 四、单项 选择题(在每小题的备选答案中，选一个正确答案，并将正确答案的序号填在括号内) 1.贴现债券通常在票面上（A ），是一种折价发行的债券。 ?A.不规定利率???B.规定利率???C.标明折价率???D.不标明折价率 2.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（B ） ???A.参与优先股???B.累积优先股???C.可赎回优先股?? D.股息率可调整优先股 3.证券必须同时具备的两个最基本特征是（C ）。 ???A.法律特征与经济特征???B.经济特征与书面特征??C.法律特征与书面特征???D.经济特征与权益特征 4.公司清算时每一股份所代表的实际价值是（D ）。??A.票面价值???B.账面价值???C.内在价值?? D.清算价值 5.封闭式基金与开放式基金最根本的区别是：（A ） A.基金规模的固定与不固定 B.基金单位的交易价格不同C.基金投资比例不同 D.基金投资方式不同 6.要降低证券投资中的非系统性风险，最基本、最有效的办法是（B?） A.基本面分析　B.多样化投资　C.收集大量的信息 D.技术面分析?? 7.市盈率＝（A ） A.股票价格/每股收益 B.每股净资产/股票价格 C.每股收益/股票价格 D.股票价格/每股净资产 8.下列关于可转换债券的说法，错误的是(A )。 A.持有者无权选择转股权 B.可转换债券的利率一般低于普通公司债券利率 C.既有债权性，又有股权性 D.转股价格不一定高于股票的市场价格 9.一般情况下，中央银行采取宽松的货币政策将导致(A )? ?A.股价水平上升???B.股价水平下降???C.股价水平不变???D.股价水平盘整 10.公司发起人持有的本公司的股份，自成立之日起（B）内不得转让。A.2年 B.3年 C.5年 D.8年 五、简 答 题： 1.证券投资风险分为哪几类，有何不同。 证券投资风脸可分为系统风险和非系统风险两大类： 系统风险是与市场的整体运动相关联的。通常表现为某个领域、某个金融市场或某个行业部门的整体变化。它断裂层大，涉及面广，往往使整个一类或一组证券产生价格波动。这类风险因其来源于宏观因素变化对市场整体的影响，因而亦称之为“宏观风险”。主要包括： ⑴政策风险；⑵市场风险；⑶购买力风险；⑷利率风险。 非系统风险，基本上只同某个具体的股票、债券相关联，而与其他有价证券无关，也就同整个市场无关。