县农村信用合作联社合规实施工作细则.docVIP

XX县农村信用合作联社 合规风险管理实施细则(试行) ? 为建立有效合规风险管理机制、全方面合规风险管理体系，推进合规文化建设，保障我县农村信用社依法合规经营，依据《四川省农村信用社合规风险管理实施细则》（试行）、《四川省农村信用社合规风险管理指导意见》，特制订本实施细则。 第一条? 合规风险管理标准 （一）主动标准。经过建立有效合规风险管理机制，主动识别、评定和监控各项经营活动中合规风险，推进县联社制订和完善内部规章制度，以符合外部法律规则要求。 （二）独立标准。合规风险管理应该独立于经营活动，合规部门责任人不得兼做业务条线工作，独立于经营业绩绩效考评，和尽可能避免合规人员从事和其合规管理职能可能产生利益冲突其它职责等。 （三）预警标准。经过一系列有效合规方法和程序，在事前立即识别法律、规则、准则合规风险，方便把监管要求、道德准则等内容涵盖其中，并采取有效方法遵照合规要求，从而最大程度地降低违规行为实际发生可能性。 （四）动态标准。合规风险管理是一个动态循环过程，应该依据外部法律规则和内部经营环境（包含但不限于组织架构、业务产品和人员流动等）改变，适时作出反应和调整，确保我县农村信用社一直处于合规遵法、稳健安全经营状态。 （五）系统标准。合规风险管理是一项全方面系统工程，要求全县信用社及其职员各司其职、分工协作，分别负担对应合规职责。 第二条 ?理事会合规职责 （一）审议同意县联