基金公司投资业务管理办法.pdfVIP

兴业基金管理有限公司内部控制制度 XXX 股权投资基金管理有限公司 投资业务管理办法 试行 第一章 总则 第一条 为规范我公司投资业务工作流程，提升工作质量和效率，特制定本办法。 第二章 项目调查的原则 第二条 双人实地原则 双人实地原则是指业务部门项目经理和风控法务部门工作人员应共同对客户、保 证人、抵（质）押人及有关单位进行实地调查。 第三条 真实性原则 真实性原则是指项目调查人员要核实验证所搜集资料的真实性，并对其真实性和 有效性负责。 第三章 客户预筛选 第四条 项目经理受理项目后，应按照公司相关规定对业务申请进行准入预筛选， 并填写《客户筛选表格》 （附件 ）报业务部门负责人审批。 第五条 项目经理需对客户了解的情况包括：营业执照、组织机构代码证、贷款卡 等是否年审备案、客户及其实际控制人是否涉诉、银行征信是否不良、是否为已纳入 控股客户管理的客户、是否为我公司关联方、行业是否符合国家产业政策、是否 列入人行、银监会、外管局、环保、土地、发改委等国家机关“黑名单”等。 页脚内容 兴业基金管理有限公司内部控制制度 第六条 业务部门负责人依据相关业务政策，复核预筛选结果，提出是否继续调查 的意见。同意继续调查的，填写《投资业务立项申请书》 （附件 ）。 第四章 资料搜集及审核 第七条 相关资料需经项目经理进行核对， 确认无误后在有公章的复印件上加盖 “与 原件核对一致”印鉴，并签名。 第八条 项目经理需搜集和审核资料 （ ）营业执照、外商投资企业登记证书并加盖年检戳记；对事业法人，要求提供 有权部门批准成立的文件或事业法人证书。 （ ）组织机构代码证书。代码证书需通过年检，并加盖年检戳记；不要求年检的 地区可免于年检审核；代码证书在有效期限内。 （ ）贷款卡卡号及其密码。审核贷款卡年检情况并打印贷款卡信息。查询信息中 若存在不良信息，应要求客户对不良信息形成的原因进行书面说明。 （ ）税务登记证书。税务登记证书需在有效期限内。 （ ）如所属行业为特种经营行业，应搜集并审核相关行业资质证书。对需要定期 审核的，应加盖审核戳记。 （ ）公司章程。公司章程及其修改文件应连续、齐全，并通过工商查册确定其真 实有效性。 （ ）验资报告或资本来源证明。审核企业实收资本到位情况；审核企业最近一期 页脚内容 兴业基金管理有限公司内部控制制度 增资扩股资金到位情况；必要时对投资的实物、专利等是否在客户名下、状态是否正 常进行审核。 （ ）客户信贷业务信息。了解其授信情况、实际使用情况，逐项列明在银行的各 项业务余额、到期日及目前状态，信贷业务余额与企业财务报表（财务报告）反映的 各项借款余额是否相适应，与贷款卡查询信息和企业提供的财务资料不一致的应说明 原因。 （ ）客户资金用途的证明文件（如加盖企业公章的购销合同、发票复印件、相关 项目的核准文件或客户声明等） 。 （ ）客户的财务信息 ①客户近三个年度的经审计财务报告和近期（三个月内）报表。若客户成立时间 不满三年，提供自成立以来的年度财务报告及最近三个月的会计报表。 ②提供以下能够满足风险识别要求的信息：客户最近六个月主要银行结算账户的 对账单、最近六个月纳税证明、经营者个人账户中实际参与企业经营结算的最近六个 月银行对账单（如有） ，以及最近六个月水电费发票或耗煤、用气等相关经营