开户风险测评建议答案.docx

附件 6： 投资者风险承受能力问卷（适用于自然人客户） 客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别， 以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节， 其目的是使本公司所 提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您： 本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责， 并不能取代 您自己的投资判断， 也不会降低产品或服务的固有风险。 同时，与产品或服务相关的投资风 险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您： 本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估， 开展适当性工作。 您应当如实提供相关信息及证明材料， 并对所提供的信息和证明材料的真实性、 准确性、 完 整性负责。 风险承受能力评级结果将影响您可参与的投资品种，具体可参考如下： 客户风险承受 产品 / 服务 投资标的 能力等级 风险评级 保守型 低风险 包括但不限于国债、债券质押式逆回购业务、债券质押式报价回购业务、货币型 产品、银行保本型理财产品及相关服务 谨慎型及以下 中低风险 包括但不限于地方政府债、政策性银行金融债、 AA+及以上级别的信用债及相关服 务 稳健型及以下 中风险 包括但不限于 A 股股票、 B 股股票、 AA 级别信用债、股票期权备兑开仓业务、股 票期权保护性认沽开仓业务及相关服务、创业板 积极型及以下 中高风险 包括但不限于退市整理期股票、港股通股票（包括沪港通下的港股通和深港通下 的港股通）、股票质押式回购（融入方） 、约定购回式证券交易（融入方）风险警示股票、 AA-级别信用债、 个股期权买入开仓业务、 股票期权保证金卖出开仓业务、权证、融资融券业务及相关服务、创新层挂牌公司股票、基础层挂牌公司股票、分级基金 激进型及以下 高风险 包括但不限于复杂的结构化产品、 AA-以下级别信用债、场外衍生产品及相关服务 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时， 需对您所投资的产品及时进行重新审视， 以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺， 对于您在本问卷中所提供的一切信息， 本公司将严格按照法律法规要 求承担保密义务。 除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外， 本公司保证不会将 涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 您的主要收入来源是： (A) A. 工资、劳务报酬 B. 生产经营所得 C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 E. 无固定收入，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准 最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产 ( 不含自住、自用房产及汽车等固定资产 ) 的比例是： (D) A．70%以上B．50%-70% C．30%－ 50% D．10%－ 30% E．10%以下 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： （A） 没有 有，住房抵押贷款等长期定额债务 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 有，亲朋之间借款 您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： （C） A. 不超过 50 万元人民币 B. 50 万-300 万元（不含）人民币 C. 300 万-1000 万元（不含）人民币 D. 1000 万元人民币以上 二、投资知识 以下描述中何种符合您的实际情况： (A) 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（ CPA）或注册金融分析师证书（ CFA）中的一项及以上 我不符合以上任何一项描述 三、投资经验 您的投资经验可以被概括为： (D) A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验或者证券期 货投资知识 B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但 还需要进一步的指导 C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向 于自己做出投资决策 D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高 风险产品的交易 有一位投资者一个月内做了 15 笔交易（同一品种买卖各一次算一笔） ，您认为这样的交易频率： (D) A. 太高了 B. 偏高 C. 正常 D. 偏低 过去一年时间内， 您购买的不同产品或接受的不同服务 （含同一类型的不同产品或服务）的数量是： （D） A. 5 个以下 6至 10个 11至 15个 16 个以上 以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有： （ ABCDE） A. 银行存款等 B. 债