保险代理从业人员执业行为守则.pdfVIP

附件 4 保险代理从业人员执业行为守则 （征求意见稿） 第一章 总则 第一条 为规范保险代理从业人员的执业行为， 树立保险代理从 业人员良好的职业形象， 维护保险业良好的市场竞争秩序， 促进保险 行业的持续健康发展，依据 《中华人民共和国保险法》、《保险代理机 构管理规定》等法律法规以及《保险代理从业人员职业道德指引》 ， 制定本守则。 第二条 本守则所称保险代理从业人员是指取得中国保险监督 管理委员会颁发的保险代理从业人员基本资格证书， 接受保险公司委 托从事保险代理业务的人员或者在保险专业代理机构和保险兼业代 理机构中从事保险代理业务的人员。 第三条 保险代理从业人员应当遵守 《中华人民共和国保险法》、 《保险代理机构管理规定》等法律法规以及保险监督管理部门的有关 规定。 第四条 保险代理从业人员应当遵守社会公德并按照 《保险代理 从业人员职业道德指引》的要求，在执业活动中遵循诚实信用、专业 胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密的原则。 1 第二章 持证上岗与培训 第五条 保险代理从业人员在执业前， 应当取得中国保险监督管 理委员会颁发的 《保险代理从业人员基本资格证书》 以及有关组织据 此核发的《保险代理从业人员展业证书》或《保险代理从业人员执业 证书》。 第六条 保险代理从业人员应当接受并完成有关法规规定的持 续教育。 第七条 保险代理从业人员应积极参加行业协会和所属机构组 织的培训，不断提高业务素质与技能。 第三章 与所属机构关系 第八条 保险代理从业人员应当与所属机构签订书面委托代理 合同或取得所属机构的书面授权。 保险代理从业人员的执业行为不得 擅自超越代理权限或授权范围。 第九条 忠诚服务于所属机构， 接受所属机构的业务管理， 切实 履行对所属机构的责任和义务，不得侵害所属机构利益。 第十条 不得同时在两家或两家以上的所属机构执业。 第十一条 保险代理从业人员与所属机构之间的劳动或代理关 系终止或一方提出解除， 双方应及时按有关规定或双方约定办理相关 手续。 第四章 展业 2 第十二条 保险代理从业人员在开展业务过程中应当首先向客 户声明所属机构的名称、性质和业务范围，并主动出示《保险代理从 业人员展业证书》 、《保险代理从业人员执业证书》或工作证明。 第十三条 如果客户要求，保险代理从业人员应当向客户说明 如何得知该客户的名称（姓名） 、联系方式等信息。 第十四条 保险代理从业人员在向客户提供保险建议前，应深 入了解和分析客户需求，不得强迫或诱骗客户购买不需要的保险产 品。当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时， 应建议客户选择适 合其需要的其他保险产品。 第十五条 保险代理从业人员应当使用由所属机构发放的保险 单证和展业资料。 第十六条 保险代理从业人员应客观、全面、准确地