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家族办公室(Family Office);将家族可能面对的投资、保险、法律、税务和慈善机构设立等事务都统筹起来,而家族办公室(亦称作“家族账房”、“家族理财室”或“家族事务公司”)便是基于这样的需求而诞生。
超高净值家族的财富管理不仅局限于财务问题,还有很多软性问题,比如是家族和睦、家族教育、慈善、礼仪、管家服务等财富管理功能。
家族办公室是一个由相关领域专家组成,专注于一个财富家族的投资及私人需求等事务的私人公司。
;家族办公室的主要功能;;;;;;家族办公室的核心管理及分工:
一切以家族利益为前提考虑,同时工作由办公室聘请人员直接来管理,也有部分可能会委派外部管理。
家族资产持续管理:聘请及直接共同管理
家族企业运营管理:聘请或直接管理
家族事务关系管理:聘请及直接共同管理
家族教育健康管理:聘请管理
;家族资产持续管理:
1、对于极度富有的家族来说,资产有效的管理是首要工作,然而要管理一个规模庞大且需永续经营的家产,除了有完善的资产配置外,更要确保资产的稳定增值。
2、家族资产的继承和分配最容易产生争论,一旦忽略事先统筹,直接的后果就是资产的快速流失;妥善的保险和信托的规划,可以降低此种风险发生的机率。
3、慈善事业对于富有人士而言扮演着很重要的角色,不仅可以提升整个家族的名誉,也可藉此增进家族成员的向心力,更可以回馈于社会大众;另外,还可以享受税赋减免的优惠。
;家族企业运营管理:
每个家族都有其致富的本业,可能是贸易、不动产开发或是投资而来,未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题?是透过专业经理人或是由家族成员来管理?以及家族股权如何分配的问题?都需要提供相关信息来协助决策。;家族事务关系管理:
1 、戏剧性的恩怨情仇总是频频上演于豪门之中,家族成员间和各世代间的人际关系,若不妥善处理将会损及整个家族的根基,而这也许也是家族办公室最具挑战性的工作。
2 、家族的重要纪念日以及活动仪式等都需要精心准备,特别是对于新生代与年长一代如何更好沟通。
3、 合理、妥善的家族活动???划是彼此增进感情的主要途径。
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