加油卡管理业务流程.docVIP

4.10加油卡管理业务流程 一、 业务目标 1 经营目标 1.1 保证加油卡系统正常运行。 1.2 稳定和扩大客户群。 1.3 提升加油卡充值和消费量。 1.4 保证资金结算流程顺畅和资金安全。 2 财务目标 2.1 核算规范，确保销售收入及预收账款的真实、准确、完整。 2.2 保证加油卡系统的各项数据与财务数据的一致性。 3 合规目标 3.1 符合国家税收、金融及物价政策有关规定及股份公司内部规章制度要求。 3.2 防止其他单位利用加油卡为个人套取现金。 二、 业务风险 1 经营风险 1.1 加油卡系统各类故障引起客户投诉和纠纷，影响股份公司声誉。 1.2 加油卡客户群流失。 1.3 加油卡系统各类故障导致扣款额与实际付油量不符，以及清户、挂失换卡时多退款给客户，造成资金损失。 1.4 缴存公司银行账户的现金充值额少于客户实际支付充值额，造成资金损失。 2 财务风险 2.1 多记或少记预收账款和收入。 2.2 加油卡系统各类故障以及数据上传得不到保证而导致卡账与卡钱包不匹配，造成财务数据不实和资金损失。 3 合规风险 3.1 违反税收、金融及物价管理法规及股份公司内部规章制度要求，受到处罚。 3.2 利用加油卡为个人