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2020年初级银行从业《个人理财》模拟试题二 一、单项选择题(本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。 在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求， 请将正确选项的代码填入括号内) 第1题 下列基金中，具有“准储蓄”之称的是()。 货币市场基金 封闭式基金 开放式基金 资木市场基金 参考答案：A 参考解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带 来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流 动性，几乎与银行的活期储蓄同样便利。 第2题 QDII 为()。 合格个人投资者 合格境外机构投资者 合格境内机构投资者 合格机构投资者 参考答案：C 参考解析：QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立, 经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业 务的证券投资基金。 第3题 商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采 用的风险限额指标中，至少应包括()。 风险价值限额 止损限额 错配限额 交易限额 参考答案：A 参考解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第41 条的规定，商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险 的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险 价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值 限额。 二、多项选择题(本大题共40小题，每小题1分，共40分。在 以下各小题所给出的选项中，至少有两个选项符合题目要求，请将 正确选项的代码填入括号内) 第91题 在期货交易中，应当强行平仓的情形包括()。 会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足 持仓量超出其限仓规定 因违规受到交易所强行平仓处罚 根据交易所的紧急措施应了强行平仓 会员、客户的现金流出现问题 参考答案：A, B,C,D 参考解析：强行平仓包括以下几种情形：①会员结算准备金余额 小于零，并未能在规定时限内补足;②持仓量超出其限仓规定;③因 违规受到交易所强行平仓处罚;④根据交易所的紧急措施应予强行平 仓。 第92题 影响房地产价格的社会因素有0。 社会治安状况 居民法律意识 投机状况 社会偏好 土地制度 参考答案：A,B,C,D 参考解析：影响房地产价格的社会因素主要有社会治安状况、居 民法律意识、人口因素、风俗因素、投机状况和社会偏好等方面。 选项E属于影响房地产价格因素的政治因素。 第93题 证券投资基金的收益主要有()。 基金赎回费用 债券利息 红利收入 存款利息收入 证券买卖差价 参考答案：B, C, D, E 参考解析：证券投资基金的收益主要有：①证券买卖差价，也称 资木利得;②红利收入，即因持有股票而享有的净利润分配所得;③ 债券利息，即基金因投资债券而获得的定期利息收入，是基金收益 不可缺少的组成部分;④存款利息收入，即基金资产的银行存款利息 收入。 三、判断题（本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断 以下各小题的正误，正确的选A,错误的选B） 第131题 有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师应具备的基 本专业素质。（） 正确 错误 参考答案：A 参考解析：作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、 方法，这样才能减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的 专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。 第132题 客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发 现理财室里的保险产品宣传材料己经没有了，便拿出一份存档的宣 传材料递给客户老李，并复卬了一份宣传材料进行存档，该行为符 合规定。（） 正确 错误 参考答案：B 参考解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的 规定，商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管 理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构 未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。 第133题 法人是以自己的财产独立承担责任的组织，以盈利为目的。（） 正确 错误 参考答案：B 参考解析：以盈利为目的不是法人成立的必要条件。《民法通则》 以法人活动的性质为标准，将法人分为企业法人、机关法人、事业 单位法人和社会团体法人。企业法人是以盈利为目的的组织，但是 事业单位法人、机关法人等则不是以盈利为目的的法人。