初级银行职业资格考试《风险管理》多选真题编辑.docxVIP

优质文档梳理 PAGE 页码页码/NUMPAGES 总页数总页数 素材归纳不易，仅供学习参考 点趣乐考网-初级银行职业资格考试《风险管理》多选真题 多项选择题 1、以下说法中，正确的有()。 A.违约概率即通常所称的违约损失的概率 B.违约概率和违约频率不是同一个概念 C.违约概率和违约频率通常情况下是不相等的 D.违约频率是分析模型作出的事前预测 E.违约频率可作为内部评级的直接依据 2、 一般而言，以下因素会造成借款人信用风险提高的有()。 A.利率水平提高 B.扩张的货币政策 C.借款人财务杠杆提高 D.经济转入萧条 E.借款人收益波动性变大 3、 权利质押的范围包括()。 A.汇票 B.支票 C.本票 D.债券 E.存款单 4、 企业的行业风险分析的主要内容有()。 A.企业的战略规划 B.行业的竞争力 C.行业监管政策 D.企业的长远规划 E.行业周期性分析 5、 保证法律责任一般包括()。 A.部分责任保证 B.连带责任保证 C.一般责任保证 D.全部责任保证 E.完全责任保证 6、 市场风险计量方法包括()。 A.缺口分析 B.久期分析 C.外汇敞日分析 D.风险价值 E.敏感度分析 7、 常用的市场风险限额包括()。 A.交易限额 B.风险限额 C.止损限额 D.损失限额 E.追索限额 8、 各国政府及监管机构加强并深化银行监管的原因有()。 A.银行业为各行业广泛提供金融服务 B.银行普遍存在通过扩大资产规模来增加利润的发展冲动 C.存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系，而两者所掌握的信息是极不对称的 D.风险是银行体系不可消除的内生因素，银行机构正是通过管理和经营风险获得收益 E.银行业先天存在垄断与竞争的悖论 9、 中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管的具体目标包括()。 A.保护广大存款人和金融消费者的剥益 B.避免所有市场风险 C.增进市场信心 D.增进公众对现代金融的了解 E.努力减少金融犯罪，维护金融稳定 10、 以下各项属于流动性负债的有()。 A.活期存款 B.超额准备金 C.银行准备金 D.定期存款 票据和债券 11、根据我国监管机构的要求，商业银行可以选择()来计量操作风险监管成本。 A.标准法 B.替代标准法 C.期望方差法 D.高级计量法 E.自我评估法 12、 商业银行的风险管理模式有()。 A.资产风险管理模式 B.负债风险管理模式 C.资产负债管理模式 D.全面风险管理模式 E.资产损失管理模式 13、 根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类。下列选项属于其中的有()。 A.经济风险 B.信用风险 C.操作风险 D.国家风险 E.战略风险 14、 商业银行的内部控制必须贯彻()的原则。 A.全面 B.谨慎 C.审慎 D.有效 E.独立 15、 先进的风险管理理念主要包括()。 A.风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段 B.风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡 C.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展 D.应充分了解所有风险，并建立和完善风险控制机制，对于不了解或无把握控制风险的业务，应采取审慎态度对待 E.树立正确的风险管理理念 16、 止损限额适用于()的累计损失。 A.一日 B.两年 C.一周 D.一个月 E.三个月 17、 市场风险报告包括()。 A.投资组合报告 B.风险分解“热点”报告 C.最佳投资组合复制报告 D.最佳风险对冲策略报告 E.交易限额报告 18、 流动性应急计划主要包括()。 A.提高流动性管理的预见性 B.危机处理方案 C.弥补现金流量不足的工作程序 D.建立多层次的流动性屏障 E.通过金融市场控制风险 19、 以下属于商业银行应高度重视的流动性风险管理要点的有()。 A.提高流动性管理的预见性 B.建立多层次的流动性屏障 C.通过金融市场控制风险 D.危机处理方案 E.弥补现金流量不足的工作程序 20、 以下属于风险监管框架步骤的有()。 A.了解机构 B.风险评估 C.规划监管行动 D.准备风险为本的现场检查 实施风险为本的现场检查并确定评级 21、风险监管核心指标分为三个主要类别，分别有()。 A.风险水平类指标 B.风险收益指标 C.风险迁徙类指标 D.风险抵补类指标 E.风险排序指标 22、 附属资本主要包括()。 A.重估储备 B.一般准备 C.优先股 D.可转换债券 E.混合资本债券 23、 完整的资本充足率评估程序包括()。 A.董事会和高级管理层的监督 B.健全的资本评估 C.风险的全面评估 D.完善的监测和报告系统 E.健全的内部控制检查 24、 集团法人客户的