农村信用社稽核监察工作总结.docVIP

农村信用社稽核监察工作总结 年是农村信用社改革与发展的关键一年。在过去的一年，联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真贯彻执行国家农村金融方针政策， 恪守“规范经营、促进发展” 的工作宗旨，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，坚持“定制、定职、创新、问责”和服务与指导相协调，管理与监督相统一，惩治与教育相结合的原则，扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作， 文秘部落业务经营常规性、专项性稽核，党风廉政建设等各项工作。一年来，通过联社稽核监察科的严格监督管理， 实现了辖区农村信用社全年无重大违法、违规、违制行为，无案件、事故的工作目标，有力地促进了农村信用社的健康、持续、稳定发展，为实现农村信用社 XX年度全面完成各项指标作出了积极的贡献。现将一年来的工作作如下总结： 一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设（一）整合稽核队伍，进一步加强队伍建设 结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信用社业务骨干 人参加了市联社举办的稽核员上岗考试，取得了较好的成绩。今年 月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建设，联社对稽核科人员进行了调整和补充。 先后聘用片区稽核员一名， 借调稽核员一名，充实了稽核队伍的力量。 （二）强素质、抓培训，全力打造复合性稽核人才 为切实加强稽核员的素质建设，培养稽核员的综合素质，区联社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标， 采取多样化的 培训方式，全力打造复合性稽核人才。一是定期举行稽核学习例会，制定并实施了每周的学习计划。 二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训。今年 6 月、8 月中旬，组织全辖稽核员系统的学习了网络知识，并参加了市联社举办的稽核员培训。 三是加大稽核工作的经验交流。充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经验交流， 取长补短，不断更新知识层面，充实知识内容，填补知识空白。 （三）重“履职”，化“风险”，严格稽核员的履职监督、考 核 为防范稽核员工作“不履职”的行为，联社稽核科于今年 2 月 制定并组织实施了稽核员工作目标、 任务考核办法， 加大了对不履职行为的惩处。采取工效挂钩的方式，每月扣保证金 200 元，按季考核，年末兑现，实现了对稽核员履职的有效监督。 同时为进一步落实履职责任，积极推行了稽核员“人盯社”的 a、b 角管理模式，做到了任 务明确，措施到位、责任清楚。 二、树立“规范”思维，扎实开展整社工作 为规范信用社业务经营，促进信用社健康发展，根据市联社 XX 年稽核工作意见及区联社稽核工作安排， 在联社稽核科的组织下， 今 年 1 月至 5 月，整社工作组完成对北外农村信用社的清理整顿工作。在整社工作中，本着“规范经营、防范风险、促进发展”的整社工作宗旨，稽核员坚持了实事求是、客观公证的评价原则，违章必查、违规必处的查处原则，惩教结合、打防并举的整改原则， 采取内外结合、全面与重点结合、检查与举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式， 通过拟定方案、收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、内外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤，对农村信用 社 1997年 1 月至 XX年 12 月的业务经营及社务管理情况进行了认真、细致的清理整顿。先后查处基本制度执行不严格、 往来资金管理失误、财务费用开支不严密、 利息核算不准确、 信贷管理偏松等五个方面违规违制行为 16 件，纠正、整改 16 件，提出处理意见 5 个，整改规范意见 7 条。其中给予经济处罚 2 人次，罚款 300 元，清退各类违规计发的资金 93，000 元。通过对北外信用社的清理整顿，进一步规范了该社的经营活动，促进了信用社的健康发展。 三、严格“风险”管理，加大重点项目稽核 发展与风险并存。为切实规范信用社的发展，最大限度降低信 用社经营风险，联社稽核科以严格 “风险”管理为龙头， 积极采取“点面结合，强调重点”的监管方式，结合当前农村信用社在经营管理中存在的内控管理偏松，制度执行不力，财务核算不准确，信贷管理薄弱等热点和难点问题， 加强了对信用社经营薄弱环节的专项稽核。 今 年，联社稽核科先后组织专项稽核达 11 次，检查信用社 144 社次， 检查面达 100％。其中：内控制度专项稽核 3 次，决算稽核 1 次，非信贷资产专项稽核 2 次，往来资金专项稽核 1 次，重空凭证专项稽核 1 次，信贷专项稽核 1 次，财务费用专项稽核 1 次，原自办公司清理 1 次。先后查处违规违制行为 13 社次，处理 40 余人次，其中罚款 6， 600 元，行政警告处分 2 人次，检讨 4 人次，通报 1 人次。在专项稽核中，纠正不合规账务处理 26 件，提出整改意见 56 条。通过对信用 社的严格的专项稽核， 积极查处了违规违制行为， 消除了案件苗头和隐患，进一步规范了业务经营， 确