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保理项目尽职调查清单 一、融资主体 1、基本情况 （1）公司最新章程； （2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等； （3）公司股权结构图 （4）公司下属子公司及关联方基本情况； 2、业务情况 公司目前主营业务、业务模式介绍； 3、财务情况 （1）公司近三年经审计财务报告和最新一期的会计报表和主要财务指标； （2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担 保方式等）； （3）公司获得的银行授信及使用情况； 1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作 为附件列示）、截止日期； （单位：万元） 余额 短期借款： XX( 金融机构名称 ) XX( 金融机构名称 ) 合计 长期借款： 1 XX( 金融机构名称 ) XX( 金融机构名称 ) 合计 银行授信： XX 银行授信总额 其中：已提用金额 XX 银行授信总额 其中：已提用金额 合计授信余额 2 ）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表 作为附件列示）、截止日期； 3 ）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提 供交易对手书面证明材料。 （4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明； 截止日期 对外保证金额 / 抵质押金额 备注 对外保证 抵质押 1）交易对手对外保证一览表 被担保企业 债权人 保证金额 起讫日期 保证关系（是否互保） … 合计 2 2) 自有财产抵（质）押一览表 债权银行 / 抵押金额 起讫日期 抵质押品描述 被保证企业 … 合计 （5）债券、信托及其他融资一览表 4 、其他 （1）公司法律诉讼等情况的说明； （2）公司无违法违规事项的承诺函； （3）本次融资的还本付息计划 二、用款主体 1、基本情况 （1）公司最新章程； （2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等； （3）公司股权结构图 （4）公司下属子公司及关联方基本情况； 2、业务情况 公司目前主营业务、业务模式介绍； 3、财务情况 （1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标； （2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担 保方式等）； （3）公司获得的银行授信及使用情况； 1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作 3 为附件列示）、截止日期； （单位：万元） 余额 短期借款： XX( 金融机构名称 ) XX( 金融机构名称 ) 合计 长期借款： XX( 金融机构名称 ) XX( 金融机构名称 ) 合计 银行授信： XX 银行授信总额 其中：已提用金额 XX 银行授信总额 其中：已提用金额 合计授信余额 2 ）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表 作为附件列示）、截止日期； 3 ）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提 4 供交易对手书面证明材料。 （4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明； 截止日期 对外保证金额 / 抵质押金额 备注 对外保证 抵质押 1）交易对手对外保证一览表 被担保企业 债权人 保证金额