2021年安徽证券从业资格考试考前冲刺卷.doc

安徽证券从业资格考试考前冲刺卷 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.两极策略将组合中债券的到期期限（）。 A．向左平移B．向右平移C．集中于波峰和波谷D．集中于两极 参考答案：D 常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。其中，子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一点；两极策略则将组合中债券的到期期限集中于两极。这样，债券收益率曲线的变动将带来投资组合的不同业绩表现，投资者需要根据自身的需求和风险承受能力选择适当的投资策略。 2.（）负责组织指导基金管理公司的监察稽核工作。 A．基金管理公司总经理B．独立董事C．督察长D．监察稽核部总经理 参考答案：C 督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 3.在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。 A．股票投资B．银行储蓄C．基金D．债券 参考答案：B 在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础。 4.目前，基金卖出股票按照（）的税率征收印花税。 A．1‰B．2‰C．3‰D．5‰ 参考答案：A 根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1‰的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。 5.在计算基金运作费用时，发生的这些费用如果影响基金单位净值小数点后（）的，应采用琢提或待摊的方法计入基金损益。 A．第二位B．第三位C．第四位D．第五位 参考答案：D 按照有关规定，发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。 6.投资组合保险策略在股价下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为（）。 A．直线B．凸形曲线C．凹形曲线D．不规则，有时平直有时弯曲 参考答案：B 恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线为凹型；投资组合保险策略在股价下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型， 7.以追求当期高收入为基本目标的基金被称为（）基金。 A．收入型B．平衡型C．指数型D．成长型 参考答案：A 根据投资目标的不同，基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。 8.基金经理的投资能力可以分为（）与择时能力两个方面。 A．分析能力B．选股能力C．资产分配能力D．进入市场能力 参考答案：B 基金经理的投资能力可以分为股票选择能力(简称“选股能力”)与市场选择能力 (简称“择时能力”)两个方面。“选股能力”是指基金经理对个股的预测能力，“择时能力”是指基金经理对市场整体走势的预测能力。 9.基金监管的手段不包括（）。 A．法律手段B．行政手段C．经济手段D．教育手段 参考答案：D 基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。即基金监管的手段主要有法律手段、经济手段和行政手段。 10.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于（）。 A．英国B．德国C．美国D．法国 参考答案：A 证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有上百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 11.假设某货币市场基金投资者在200×年9月30日（周二）申购了份额，那么基金利润从（）开始计算。 A．200×年9月30日B．200×年10月1日C．200×年10月4日D．200×年10月6日 参考答案：D 2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。”假设投资者在200X年9月30日(周二)申购了份额，那么将在下一个工作日(10月1日、2日、3日为国家法定假日，10月4日、5日为周末，因此下一个工作日为200×年10月6日，周一)开始享有基金的分配权益。 12.“股票人选成分股，引起股票上涨”属于（）。 A．日历异常B．事件异常C．公司异常D．会计异常 参考答案：B 市场异常可以被分为日历异常、事件异常、公司异常