2021反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一).docxVIP

2021反洗钱阶段性测试最完整参考答案（一） 篇一：2021年第三批最新反洗钱阶段性测试试题库 一、判断题 2021年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括賭场、房地产代理商、贵金 属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计師，以及信托和公司服务 提供者。（对） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益 人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确 认其与被保险人之间的关系。（错） 反洗钱内部控制的检査、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿丁金融业务办理的各个环节。（对） 投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险 等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、 变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。 （错） 客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活 动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等 级制定和釆取不同措施的过程。（对） 金融机构和特定非金融机构应当釆取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义