2021年青海证券从业资格考试模拟练习卷.doc

青海证券从业资格考试真题卷 本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.上海证券交易所于__开业。 A．1990年12月 B．1991年1月C．1990年1月 D．1991年12月 参考答案：A[解析] 1990年12月，上海证券交易所开业。 2.下列关于凸性的说法错误的是__。 A．由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不是直线函数B．凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C．凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资D．当预期利率波动较大时，较高的凸性不利于投资者提高债券投资收益 参考答案：D[解析] 凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资。尤其当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益。 3.基金会计的计量属性属于__。 A．历史成本 B．公允价值C．重置成本 D．直接成本 参考答案：B 4.证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是__。 A．基金份额持有人大会 B．持有人大会C．主要发起人 D．中国证监会 参考答案：D[解析] 《证券投资基金法》第75条第2款规定：“基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。”国务院证券监督管理机构即中国证监会。故选D。 5.我国境内第一家比较规范的投资基金是__。 A．华安创新 B．南方宝元 C．淄博基金 D．基金开元 参考答案：C[解析] 中国境内第一家比较规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)，于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。淄博基金的设立揭开了投资基金业在内地发展的序幕。 6.我国目前只能由__担任基金管理人。 A．基金发起人 B．基金管理公司C．基金托管银行 D．基金投资者 参考答案：B[解析] 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。故选B。 7.存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的__；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的__。 A．20%；5% B．20%；10% C．30%；5% D．30%；10% 参考答案：C[解析] 根据目前有关法律的规定，货币市场基金所投资银行存款的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%。 8.下列不属于资产配置需要考虑的因素是__。 A．投资期限B．资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题C．税收考虑D．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素 参考答案：D[解析] 资产配置主要考虑的因素有：影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素；影响各类资产的风险收益状况及相关关系的资本市场环境(而非货币市场环境)因素；资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题；投资期限和税收考虑等。 9.基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于__人民币。 A．1亿元 B．2亿元 C．3亿元 D．5亿元 参考答案：A 10.基金银行存款的定义是__。 A．以基金名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户B．以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳公司分别开立的，用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户C．以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券D．1～2个人名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户 参考答案：A 11.在我国，基金各当事人的权利义务在__中约定。 A．基金份额上市交易公告书 B．招募说明书C．基金合同 D．基金托管协议 参考答案：C[解析] 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。我国目前设立的基金均为契约型基金。契约型基金依基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律来规范。 12.根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，托管人资产规模应具备的条件