银行出口商业发票押汇操作规程模版.docVIP

出口商业发票押汇操作规程 部　 　 门: 总行公司银行部　 　 版　次 号: 　 　 Ａ/　1 　 　 密　　 级：** 生效日期:　 ? 目 录 ＴOC ＼o １-3　\h　＼ｚ \ｕ HYＰEＲLINK 1?适用范围 PAGＥREF _Toc42886４0１8 \h ５ 　HYPERLＩＮK \ｌ ＂_Toｃ4288６４０１9 2?定义? PAGERＥF ＿Tｏc４288６40１9 \h 5 HYＰＥＲＬＩＮＫ \l　_Toｃ428８6402０　３ 基本规定 PAGＥREF　_Toｃ４2８８64０20 \h 5 HYPERLINK \l ＂_Toc42886４0２1＂ ３.1 办理条件 　ＰAGEＲEF　_Toc4288６40２1 ＼ｈ 5 HYPＥRLINK ＼ｌ　＿Ｔoc428864022 3.2 申请条件? PAGEREＦ　_Toｃ428864022 ＼h ５ HYPＥＲLIＮK ＼l ＂_Toc42８8６40２3　３．３ 押汇限额度及期限 ＰAGERＥF　_Toc4２８8６4０23 \h ６ HＹＰＥRＬINK 4 职责与权限?　PAＧEREF _Toc４288640２5 \h 7 　HＹPERＬINK　4.1?一级支行客户经理 PＡGＥRＥF　_Toc4２8864026　\h ７ HYＰEＲLINK ４.2?经办支行外汇结算岗 PAGEREＦ　_Tｏｃ４288６４027　\h 7 HYPERLINK　＼ｌ _Tｏc4２８８64028 ４.3 收单支行外汇业务岗 　PAＧEREF ＿Tｏｃ428864028 \h　7 HYPＥRLＩＮK \ｌ　_Ｔoc4２88640２９ 4.4 支行信贷管理部门 　ＰAGＥRＥＦ ＿Toc428864029 \h　8 　HYＰERLINK \l ＂_Toc42８８６403０ ４.5 支行有权审批人 　PAGＥREF ＿Toc4288640３0　\h　８ HYＰERLＩNＫ \ｌ　_Tｏc４２88640３1 4.6 总行国际业务操作中心结算岗 　ＰAGＥREF _Toc４2８8６4031　＼h　8 HYPEＲLINＫ \l　_Toc42８864032　4．7?总行国际业务部门? ３2 \ｈ　8 　HYPＥRLＩＮK　＼l _Ｔoc4２886４03３ 4.8 总行内控合规部门? PAGERＥF　_Toc428８640３３ ＼h 8 　HYＰERLINＫ ＼l _Toc42８8640３4 4.9?总行审计部门 PＡGEREＦ ＿Ｔoc４28864０34 \ｈ 8 HＹPERLINＫ \l　_Toc42８86４035 ５?操作程序与合规要点? ＰＡGEＲEF _Toc4２886４０35 \ｈ 9 HYPERＬＩNK \l　＿Toｃ428864０3６ 5.1 出口商业发票押汇受理审批及放款流程 PAＧＥREF　_Tｏc42８8６４0３6 ＼h 9 HYＰERLINK ＼l _Toc42８86403７＂ ５.２ 押汇还款管理流程? ＰAGＥREF _Ｔｏc4２8864０37 \h　１６ HYPERLIＮK　6?业务处理系统 PAGＥREF _Tｏc4288６4０38 ＼h　18 　ＨYPERLINK ＼ｌ　_Toc428864039 7?合规标准索引? PAGEREF _Ｔoｃ428864039 \h 18 HYPERLＩNＫ ＼l ＿Tｏc42886４040＂ 7.1?外部合规标准? ＰAGEREF _Toｃ４28864040 ＼h 1８ HＹPERLINK \ｌ ＂_Toc4２88640４1 7．2 内部合规标准 ＰAGＥREＦ　_Toc428８６4041　\h 19 ＨYＰERLINＫ　\ｌ _Toｃ42886４０42 ７.3?流程体系资料文件? PAＧEＲEF　_Toc428８64０42　\ｈ １9 HYＰＥRLＩNK \l　＿Ｔoc４2886404３ ８ 记录 PAGEREF _Tｏc42886４０４3 \h　1９ HＹPＥRLINK \ｌ _Tｏｃ428864044 9?附录 　PAＧEREF　＿Tｏc４288６4０44 ＼h 2０  修改记录 序号 修改日期 修改原因和修改内容 批准人 1 *-9－3 为适应业务发展,同时防范业务风险,对本规程作出如下修改： １.在职责与权限中删除了支行外汇结算岗、支行贷款审查岗、支行放款审核岗、支行贷款审批岗，增加了经办支行外汇结算岗、收单支行外汇业务岗、支行信贷管理部门、支行有权审批人、总行国际业务操作中心结算岗、总行内控合规部门及总行审计部门,同时重新明晰各岗位的职责； 2.重新明晰正本报关的种类; 3.修改了出口商业发票押汇受理审批及放款流程,在流程中增