农村商业银行柜员指纹论证操作卡、授权卡管理办法.pdfVIP

农村商业银行柜员指纹论证、操作卡、授权卡管理办法 第一章 总 则 第一条 为切实保障农村商业银行股份有限公司计算机业务 系统的安全运行，根据省联社指纹验证的相关要求，结合我行内 控管理的相关规定，特制定本办法。 第二条 指纹验证是指柜员登录系统或业务授权时需要将柜 员的指纹与数据库中预留的柜员指纹进行对比，对比通过的才能 登录系统或进行业务授权。柜员操作卡是指员工在办理业务时所 必须持有的，表明控制其业务处理权限范围的磁卡。授权卡是指 具有授权权限的人员持有的、表明授权业务权限的磁卡。 第三条 本办法适用于农村商业银行 （以下简称总行）清算 中心、营业部、所辖各分支机构。 第二章 指纹、柜员操作卡、授权卡管理规定 第四条 柜员指纹的采集权一律在总行科技部，并实行换人 复核后方可入柜员指纹库；柜员操作卡、授权卡由总行科技部集 中控制签发，员工个人保管使用。柜员操作卡、授权卡由柜员号、 卡号、机构码、柜员级别等信息组成。 第五条 柜员指纹统一采集右手大拇指、右手食指、右手中 指、左手大拇指、左手食指、左手中指共六枚指纹，按柜员使用 习惯仅指定左右手各一枚指纹作为基准指纹使用。 第六条 指纹、柜员（授权）卡是实现各网点业务处理 “事 权划分、 事中控制 ” 的具体手段， 一个柜员只能拥有一张柜员 （授 权）卡，同一柜员指纹只能绑定一个柜员号。柜员操作卡（授权） - 1 - 必须与密码、指纹配套使用。 第三章 指纹、柜员操作卡、授权卡管理部门职责 第七条 分支机构职责。 各分支机构按照岗位设置及要求提出权限组合的意见，负责 对持卡人权限、级别进行初审，并向总行财务会计部门提交《农 村商业银行综合业务系统柜员变更申请表》 ；负责管理本行员工柜 员操作卡、授权卡的启用及日常管理；负责作废柜员操作卡、授 权卡的回收工作，并将回收卡及时上交总行科技部；负责检查监 督本行员工柜员操作卡、授权卡的权限管理情况。 第八条 财务会计部职责。 财务会计部根据各分支机构提交的《农村商业银行综合业务 系统柜员变更申请表》 ，对持卡人的资格条件进行复审，重点审核 员工申请信息的真实性及岗位设置的合理性，并定期、不定期对 辖内员工指纹、柜员操作卡、授权卡的使用情况进行检查与监督； 第九条 科技部职责。 科技部根据财务会计部审核通过的《农村商业银行综合业务 系统柜员变更申请表》 ，签发柜员操作卡、授权卡和采集指纹，负 责柜员操作卡、授权卡的信息调整及补发和柜员指纹绑定变更工 作，并配合财务会计部定期、不定期对辖内员工指纹、柜员操作 卡、授权卡的使用情况进行检查与监督。 第四章 指纹的采集、与操作卡、授权卡绑定及使用 第十条 指纹的采集是指科技部根据已审核完毕的 《农村商 业银行综合业务系统柜员变更申请表》 ，在计算机上对申请柜员的 指纹按要求通过指纹录入设备进行录入数据库操作。 - 2 - 第十一条 指纹的绑定是指科技部根据已审核完毕的《农村 商业银行综合业务系统柜员变更申请表》 ，在计算机上将已采集过 的柜员指纹与所对应的柜员号进行关联。 第十二条 因柜员调动、岗位调整等原因，需更改或解除柜 员指纹绑定的，应由柜员所在单位向财务会计部门提交《农村商 业银行综合业务系统柜员变更申请表》 ，经财务会计