情景6个人投资管理和投资规划.pptxVIP

情景六 个人投资管理和投资规划;小思考：我们的资产放在哪里才能保值、增值？;认识投资风险 测量投资者风险承受能力 评估并选择投资工具 进行资产配置 编制投资规划;;投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿（1）投资资金被占用的时间；（2）预期的通货膨胀率；（3）未来收益的不确定性。 投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能 的不确定的（有风险的）未来收益。个人投资主要以保值和增值从而促使个人/家庭资产加速成长为首要目标。;1.投资风险 2.投资者风险承受能力 3.投资决策 4.人生各个时期的投资建议;;;;;;生命周期;生命周期;生命周期;生命周期;生命周期; 资产配置是指根据投资需求将投资资 金在不同资产类别之间进行分配，通常是 将资产在低风险、低收益证券与高风险、 高收益证券之间进行分配。具体内容: 1.资产配置的过程 2.各个类型投资者的资产配置 3.投资策略;;特点;2-2. 平衡偏保守型投资者的资产配置;2-3. 平衡型投资者的资产配置;2-4. 平衡偏进取型投资者的资产配置;2-5. 进取型投资者的资产配置;小思考：你是哪种类型的投资者？你的资产应如何配置？;消极的投资者认为市场是有效的，无论怎么研究效果不大。与试图实现一个能持续超出市场收益率水平的投资安排相比，消极投资策略认为降低投资中的交易成本和