银行与铁路公司合作金融服务方案doc.pdfVIP

文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 第 2 组 太原分行 1文档收集于互联网，如有不妥请联系删除 . 文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 第 2 组 一、 GMS铁路有限责任公司营销 策划方案 （一）项目小组名单 （二）工作分工表 （三）工作进度表 二、 GMS铁路有限责任公司 金融服务方案 （一） 中农银函 [2004]1 号 金融服务函 （二）GMS 铁路有限责任公司 金融服务方案 中国农业银行中原分行 关于 GMS 铁路有限责任公司营销策划方案 ( 第 2 组) 一、客户背景 （一）基本概况 GMS 公司是铁道部和 G 省共同组建的合资铁路企业， 由铁道部 控股。公司总资产超过 100 亿元，是全国资产总量最大和 G 省境内 运营里程最长的一家合资铁路企业。公司管辖京九南段、 GMS 、梅 坎广东段三条路网铁路干线， 里程共计为 668.3 公里。主营铁路客货 2文档收集于互联网，如有不妥请联系删除 . 文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 运输，联合运输、仓储、装卸；铁路工程勘测、设计、施工、监理； 铁路设备的维修和经营。该公司总部设在 G 省省会。该公司坚持 “以 运为主，多元经营，股份改造，集团发展 ”的方向，确立新世纪的发 展战略，并完成股份上市、 创利还贷、建设梅坎和京九复线三大宏伟 工程。 GMS 公司下属分本部与六个事业部：本部包括财务部、结算中 心、收入部门以及其他职能部门；六个事业部包括客运事业部、货运 事业部、行车事业部、两个线路事业部与动力事业部。 目前，GMS 公司以路网分离为模式，以“事业部构架、专业化 经营、预算制管理、责任制考核”的经营方式，各事业部既承担不同 专业的生产经营责任， 又行驶相关业务管理职能， 系具有人事任免权 的非法人独立核算单位， 公司对事业部实行财务预算制管理和生产责 任制考核。这种经营模式，对公司的资金管理提出更高层次的要求。 GMS 公司内部设立结算中心，六大事业部均在结算中心开立一 个内部结算账户， 由结算中心对六大事业部进行头寸管理， 每个事业 部下属的经营实体拥有自己的帐户进行对外的收付。 2003 年底， GMS 公司资产总额为 150 亿元，资产负债率为 56.4% ，流动比率 31.4% ，全年实现销售收入 18.6 亿元，利润总额 3816 万元，净利润为 3616 万元。企业存在流动资金缺口。目前， GMS 公 司在我行流动资金贷款余额为 3.6亿元