银行机构提升信贷领域涉刑案件风险防范的几点思考 .docx

摘要：本文以公开的刑事案件判决书为样本，对银行机构信贷领域业内外案件风险特征进行梳理总结，从外部欺诈、裁判尺度、监督环境和人员队伍、业务管理、履职检查、约束激励等维度，深入剖析了信贷领域案件形成的内外部原因。在此基础上，结合党中央“十四五”规划和二〇三五年远景目标建议中提出的“健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系”指导思想，对银行机构进一步做好信贷领域案件风险防范提出管理建议。 关键词：银行机构；信贷领域；案件风险防范 近几年，我国银行业涉刑案件呈现频发、高发态势，多家银行相继曝出涉案金额过亿元的信贷领域案件，给银行声誉和社会形象带来了严重的负面影响。2020年5月，银保监会印发了《