商业银行理财业务监督管理办法.pdfVIP

如有你有帮助，请购买下载，谢谢！ 商业银行理财业务监督管理办法 （征求意见稿） 第一章 总则 第二章 分类管理 第三章 业务规则与风险管理 第四章 监督管理 第五章 法律责任 第六章 附则 第一章 总 则 第一条 （立法依据） 为加强对商业银行理财业务的监 督管理，促进商业银行理财业务规范健康发展，依法保护金 融消费者合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理 法》《中华人民共和国商业银行法》 等法律、 行政法规和 《关 于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 （以下简称《指 导意见》），制定本办法。 第二条 （适用范围） 本办法适用于在中华人民共和国 1 页 如有你有帮助，请购买下载，谢谢！ 境内设立的商业银行，包括中资商业银行、外商独资银行、 中外合资银行。 第三条 （定义）本办法所称理财业务是指商业银行接 受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承 担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的 金融服务。 本办法所称理财产品是指商业银行按照约定条件和实 际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益 水平的非保本型理财产品。 第四条 （产品独立性） 商业银行理财产品财产独立于 管理人、托管机构的自有资产，因理财产品财产的管理、运 用、处分或者其他情形而取得的财产，均归入银行理财产品 财产。 商业银行理财产品管理人、托管机构不得将银行理财产 品财产归入其自有资产，因依法解散、被依法撤销或者被依 法宣告破产等原因进行清算的，银行理财产品财产不属于其 清算财产。 2 页 如有你有帮助，请购买下载，谢谢！ 第五条 （禁止抵消） 商业银行理财产品管理人管理、 运用和处分理财产品所产生的债权，不得与管理人、托管机 构因自有资产所产生的债务相抵消；管理人管理、运用和处 分不同理财产品财产所产生的债权债务，不得相互抵消。 第六条 （基本原则） 商业银行开展理财业务，应当按 照《指导意见》第八条的相关规定，诚实守信、勤勉尽职地 履行受人之托、代人理财职责，投资者自担投资风险并获得 收益。 商业银行开展理财业务， 应当遵守成本可算、 风险可控、 信息充分披露的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，保 护金融消费者合法权益。 第七条 （监管主体和监管原则） 银行业监督管理机构 依法对商业银行理财业务活动实施监督管理。 银行业监督管理机构应当对理财业务实行穿透式监管， 向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层 资产，并对理财产品运作管理实行全面动态监管。 第二章 分类管理 3 页 如有你有帮助，请购买下载，谢谢！ 第八条