06银行保险基础理论.pptxVIP

银行保险基础理论;纲 要;银行保险的定义及其描述;纲 要; 通过银行的网点销售保险产品的模式始于法国，在1973年法国已有两家保险公司在保险营销的方式上进行了重大改革，开始运用自己银行（母公司）的网点销售保险产品。一家是法国农业信贷银行和农业保险互助会合资成立的保险公司“Soravie”，另一家是法国百利投资银行（Paribas）下属的一家银行保险公司。 很快他们就获得了成功，并快速在欧洲发展起来，成为欧洲保险销售的一个十分重要的渠道。;银行保险在国外发展的历程;;银行保险产品的特点和型态;银行保险在欧洲取得巨大成功： ;在欧洲，银行保险的市场占有率提升很快;银行保险已经成为全球性经济现象;银行保险已经成为全球性经济现象;银行保险在全世界范围内兴起并获得成功的原因;欧洲的银行为什么销售保险;客户关系的经营已变成银行的首要策略;欧洲的客户期望的改变;在欧洲，保险佣金占银行总利润的比例：;法国邮政局通过与法国国家人寿保险公司的合作所获得的利益（1999年）;通过合作使法国邮政局已有客户在邮政的个人资产发生显著变化;消费信贷保险给银行带来的好处（法国佳迪福公司1998年）;纲 要;注：小组访谈及分析;1999年主要银行资产利润率和存款业务收益率;;发展银行保险业务，需同时克服目前的挑战;纲 要;概述;——太平人寿介绍及战略规划;我们为什么要银保合作;银行保险渠道创造的“三赢”局面;银保合作收益和价值分析;提高个人金融服务产品在各收入水平的渗透率是提高客户忠诚度的关键;最低情况下银行的利润状况;;太平银行保险合作模式;;;;;银行新 增价值;;代理销售各类银行保险产品 —信用卡业务 —寿险信贷业务 —分红两全险 —投资连结保险;太平银行保险合作合作范围及内容;产品的完整系列对银行理财服务的重要性;——永无止境地将保险创新融入普通居民的日常生活;;;后台体系规划;太平卓越的后台服务模式可实现最高的客户渗透率;售前咨询：形式：电话咨询（人工/自动语音服务系统） 初步以人工服务为主；菜单设计必须简洁 内容：公司介绍、产品介绍、理财基础 销售过???：必须是通过电话可以直接销售的产品 按照客户类别分类 1、已经是银行的签约客户：提供帐号可以直接扣款。但必须保险公司确认承保后将保费划至约定的帐户。 2、尚未成为银行的签约客户：必须先由客户严格复杂的确定认可后，记录下客户的帐户，经过投保确认后，生成扣款盘片传至保险公司。 售后服务： 方式一：通过电话中心处理 1、通过语音系统所做的保全变更手续；确定合作保全项目的种类 2、如果是银行保险公司联机，则可时时处理；非联机则保证在几天内保证受理，通过打包文件传至保险公司进行校验处理。处理完毕后保险公司将结果直接返还给客户。 方式二：通过业务员处理 电话将客户需求转达购买保险的分理处的业务员。由业务员按照传统方式进行处理。;原则 1、在使用工行牡丹信用卡、牡丹贷记卡及牡丹国际卡开展消费信贷、租赁、分期付款等业务方面提供保险服务。 2、双方可共同发行联名卡。并共同为联名卡客户在提供相应产品时享受优惠及特定的服务。 3、在条件具备的前提下，工行可委托太平有偿推销工行银行卡产品。 ;1、太平向工行及其员工提供人寿保险等综合保险服务。工行向甲方及甲方员工提供一般商业贷款、住房贷款等服务。 2、太平提供住房按揭等项目所需要的配套保险。 3、工行为太平客户提供保单质押贷款业务。 4、太平为工行防范信贷业务风险提供的人身保险服务。 5、业务交流 6、资产保管上的合作 ;培训;辅助宣传品和广告;保险公司; ; ;谢谢各位！