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个人储蓄
活期储蓄存款
开户(2301)
交易代码:2301
交易说明:本交易用于开立新的一本通存折,它由一个基本活期帐户对应若干个定期储蓄子帐户,当客户不开立子帐户时,一本通就是普通的活期储蓄存折。一本通内所有子帐户均属于基本帐户开户行。当开通外币业务后,它支持外币存款。
备注说明:一本通开发时,要预留多个储种(包括贷款帐户)的接口,当业务部门有需求时,随时增加。
交易画面:
一本通开户
户名:
证件种类: 证件号码:
地址: :
帐户性质: (0—基本户 1—代发工资户)
存款金额: 币种:
凭证批号: 凭证号码:
起息日: 利率:
约定转存标志: (0—是 1—否)
保留金额: 起存金额: 期限:
支付方式: (0—密码 1—印鉴 2—证件 3—凭证)
储户密码: 通兑标志: (0—通兑 1—不通兑)
是否代理: (0—否 1—是)
代理证件种类: 证件号码:
揽存柜员:
录入说明:
证件种类:必输项,包括身份证、户口、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询。
证件号码:必输项。
地址、 :非必输项。
帐户性质:必输项。系统默认为基本户。
存款金额:必输项,当帐户性质选择基本户时,存款金额必须大于等于1元;当帐户性质选择代发工资时,可0元起存。
币种:必输项,系统默认为人民币存款。
起息日:8位日期,正常情况默认为当日业务时间。
利率:可不输。现在必须执行法定利率。但必须留有接口,待实行市场利率后,根据业务部门要求,各支行经授权能输入协议利率。
约定转存标志:必输项,系统一般默认为否。
保留金额、起存金额、期限:非必输项,当约定转存标志为否时,光标跳过不输,为是时,必须输入。
取款方式:必输项,选择密码标志后,必须输入二次相同密码,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户密码项,通兑标志自动显示为不通兑。
凭证号码:必输项。
是否代理:必输项,选择标志为“否”时,光标自动跳到揽存柜员项。系统默认为“否”。
揽存柜员:必输项,当为自然客户时,柜员号为0000。
输出画面:
一本通开户
客户号:
户名: 账号:
帐户序号:
开户金额:
凭证号码:
约定转存标志: 留存金额:
起存金额: 期限:
通兑标志:
支付方式:
交易流水号:
确认 关闭
打印项目:存款凭证、存折。
会计分录:
借:10101库存现金或其他科目
贷:21101活期储蓄存款
借:702重要空白凭证
交易要求:
系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿。凭证号应与相应凭证库号码一致,并且检验是否顺序使用。
对于有授信额度的活期储蓄帐户,在其有效期内,该帐户允许出现借方余额,余额大小等同于授信额度,但对于计息的累计积数,要分别借贷方计算,分别使用不同的利率计息。
备注:活期储蓄约定转存整存整取存款基于一本通,即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”,计算机自动登记活期储蓄约定转存登记簿,设定帐户状态。每日日终,计算机自动搜索约定转存帐户,按照约定办理转存。此日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转帐传票,待拿到一本通存折,再补登明细。
帐户序号定为四位,第一位储种(0-活期,1-定活,2-定整、3-零整、4-教育储蓄、5-存本取息、6-整存零取、9-贷款),后三位为序号。
一本通销户(2305)
交易代码:2305
交易说明:本交易实现一本通中活期基本帐户的销户功能。当一本通内有子帐户或其他业务与一本通有关联时不能销户。
交易画面
一本通销户
销户种类: (0—正常 1—挂失 )
账号:
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