中央银行与金融监管.pptxVIP

第九章 中央银行与金融监管;第一节 金融监管的必要性;一、金融监管的涵义：;二、金融监管的发展：;3、第三个阶段：金融监管制度健全和成熟阶段——体现为西方各主要国家金融立法的完善和强化政府对金融业及整体经济运行的干预和管理。 其背景是：1929——1933席卷西方国家的世界性经济危机和金融危机。由于以前奉行的自由放任主义的经济政策无法实现金融业的稳健、安全发展，客观上必须强化国家管理、组织、协调、监督经济的职能，加强金融监管。1936年英国经济学家凯恩斯出版《就业、利息和货币通论》一书，使国家干预主义逐渐兴盛，成为西方各国的官方经济学。并纷纷以此作为制定经济政策的理论依据，加大国家干预经济的力度和广度，相关的立法也纷纷出台。这为各国加强加强金融监管提供了理论基础和法律依据。;4、第四个阶段：现代金融监管阶段——其特征???①监管范围更加宽泛、监管力度进一步加大，监管立法更加完备，监管体系更加完善；②监管的侧重点转移到“防范金融衍生工具引发的金融风险”上；③加强了金融监管的国际协作，形成金融监管标准在全球范围的统一（《巴塞尔协议》等），并着手建立全球金融风险防范体系。;三、金融监管的一般理论：;四、金融监管的必要性：;第二节 金融监管的目标和原则;一、金融监管目标： ;二、金融监管的原则：;第三节 金融监管的主要内容;一、金融监管内容的分类：;一、金融监管内容的分类：;一、金融监管内容的分类：;二、预防性监管：;三、存款保险制度：;四、紧急救援：;第四节 金融监管体制和中国的金融监管体系 ;一、金融监管体制的概念和分类：;二、集中监管体制：;三、分业监管体制：;模式： 美国：“两级（联邦和州）多元监管体制”或“双线多头监管体制”。联邦一级有6个职能交叉、各有侧重的监管机构： （1）美联储：管理一切会员银行和银行持股公司。 （2）货币管理局（隶属财政部）：负责联邦注册银行的审批和监管。 （3）联邦存款保险公司：监管参加存款保险的非会员银行和州注册银行。 （4）联邦住宅信贷银行（下设联邦储贷保险公司）：监管储蓄银行和储贷协会。 （5）全国信用合作社管理局：监管信用合作社等。 （6）证券交易委员会：监管证券业和证券市场。另有行业自律组织——全国证券交易商协会。;四、金融监管体制的发展趋势及选择标准：;四、金融监管体制的发展趋势及选择标准：;五、中央银行与金融监管：;五、中央银行与金融监管：; 1、执行有关存款准备金管理规定的行为； 2、与中国人民银行特种贷款有关的行为； 3、执行有关人民币管理规定的行为； 4、执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为； 5、执行有关外汇管理规定的行为； ; 6、执行有关黄金管理规定的行为； 7、代理中国人民银行经理国库的行为； 8、执行有关清算管理规定的行为； 9、执行有关反洗钱规定的行为。 10、建议或在银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，经国务院批准。有权对银行业金融机构进行监督检查。;六、中国的金融监管体系：; 2、第二个阶段：由集中监管体制向分业监管体制过渡阶段（1992——2003年）：1992年10月和1999年11月分别成立了中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，逐步把对证券业和保险业的监管职能从中国人民银行分离出来。2003年3月，成立中国银行业监督管理委员会，再次将对银行业的监管职能从中国人民银行分离出来。; 3、第三个阶段：分业监管阶段（2003年至今）。 中国香港地区的金融监管体制：有政府机构（金融管理局）为主、咨询机构（证券、期货、保险监察/咨询委员会）和同业公会配合的金融监管体系。 中国澳门实行政府对金融业集中监管，但没有专门的监管机构。 中国台湾目前实行的是单一的集中监管体制。 ;六、中国的金融监管体系：;六、中国的金融监管体系：;2、金融监管协调机制的内容： （1）中国人民银行的货币政策与金融监管机构监管职能的协调与配合。目前，建立了“一事一议”的“一行三会”协调机制，需要形成制度化的长效机制。其次，还要建立“三会”与“央行”之间深层次的“防范和化解系统性金融风险”的协调联防机制。; （2）各监管机构之间的协调机制。我国建立了“三会”监管联席会议，通过了“三会”在金融监管方面分工合作的《备忘录》，内容包括：①职责分工；②信息收集和交流制度；③重大监管事项及跨行业、跨境监管、金融控股集团