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基金销售策略刘明军目录 1. 如何开展营销工作 2. 基金定投介绍 3.如何向客户推荐基金 4.合规销售是前提 如何开展基金营销工作如何开展基金营销工作1、对基金销售工作的认识2、营销工作的原则3、讲座营销是最佳的营销方式对基金销售工作的认识每个客户都是潜在的基金客户没有客户？基金客户少？基金客户开发难？每一个客户都分属不同风险承受能力等级，而基金产品则覆盖了全部的风险收益类别。对任何一个客户而言，都会有相应的风险收益水平的基金产品可以推荐。每一个客户无论属于哪一类风险承受水平，都需要做资产配置，通过组合投资分散风险，而基金是客户资产配置的重要品种。高风险承受能力的客户也需要配置一定比例的低风险产品，而低风险承受能力的客户也可能需要配置较低比例的高风险产品。有效基金客户占比？ 对基金销售工作的认识任何阶段都有适合客户的产品基金销售“靠天收”，行情不好时只能坐等行情好转。真是这样吗？股市行情好、投资潜力大时，可向客户重点推荐股票方向基金，辅以低风险产品销售。股市行情不好，投资风险大时，可向客户重点推荐债券基金、货币等低风险品种。弱市行情下基金销售也可有所作为。对基金销售工作的认识每一类型基金产品都有客户需求和目标客户每一类型基金产品都有长期、固定的目标客户群体，均可进行日常推荐和销售。 股市好时，会有更多客户想要投资股票基金，但低风险承受能力客户仍会存在对债券货币基金的需求。 股市不好时，会有更多客户想要投资债券货币基金，但高风险承受能力客户对股票基金的需求也会继续。各类型基金产品可组合搭配、交叉销售，混合配置，以共同满足不同客户的投资需求。对基金销售工作的认识对基金销售机构而言，任何时候、对任何客户都有适合推荐的基金产品。基金产品是一类可持续为客户提供日常理财服务的产品，不是季节性产品和服务。基金营销应该是日常理财产品营销工作中一项主动性、常态化工作内容，基金营销工作不应该仅是阶段性、短期性工作，更不应是仅仅为完成指标而被动营销。对销售工作的认识与银行相比，我公司的优势在哪里一、与银行相比，券商的优势1、专业性2、服务能力3、交易型基金（分级基金、LoF、ETF）二、信达证券的优势1、基金港：；2、基金定投:最低只需100元；3、费率优惠（一般情况下不用过于强调这一点）：大部分基金申购费非现场方式打四折（最低不能低于0.6%）。如何开展基金营销核心任务?致力于满足客户，提供解决方案。?充分运用非现场营销技巧，批量而定制化地接触目标客户。?与客户建立初步信任关系。?通过事件营销批量地与客户见面。?面对面对客户进行营销。?持续地营销如何开展基金营销最佳的基金营销方式——讲座营销可持续：系列讲座，结合行情和热点客户认可度和忠诚度高：专业形象塑造，客户依 赖、与客户建立良好关系。成功率高：只要来到现场，保证讲课质量便于二次开发，并容易形成转介绍可扩展：其他产品和服务讲什么？ 基金定投介绍基金定投介绍什么是基金定投 在一定的投资期间内，投资人以固定的时间、固定的金额申购某只基金产品，并在投资人指定的资金账户内自动完成扣款和基金申购的一种投资方式。 即基金定投=固定时间+固定金额+固定基金。基金定投介绍为什么要开展基金定投业务贯彻执行公司低端客户产品化的精神切实满足客户需求容易实现销售，积累基金基础客户开拓市场的有效手段基金定投介绍投资者为什么需要基金定投抗通胀（保值）：按照通胀率5%计算，现在的100元30年后只相当于21元的购买力基金定投介绍投资者为什么需要基金定投入不敷出（增值）家庭开支：一家三口，每月2000元，2000×12个月×30年＝72万房子：买一栋象样点的房子，包括装修300万孩子：只生一个好，培养一个孩子到大学毕业，要25万车子：买辆还算安全的车15万，十五年换一次车，一生花30万。养车费，1500元×12个月×30年＝54万孝顺父母：每月父母每人200元夫妻双方共四个老人200×4人×12个月×30年＝28.8万休闲生活：长假旅游、看电影、郊游……一年6000元，30年下来为18万元退休金：退休后20年，每月和老伴用1500元过日子1500×12个月×20年＝36万总共： 563.8万收入：夫妻一起工作，以北京为例，普通家庭，平均每人每月5000元， 5000×2人×12个月×30年＝360万元缺口：563.8万－360万=203.8万元，每月相差203.8/（30×12）＝5661元。 怎么办？基金定投介绍为什么要采取定投方式中国市场的“新型+转轨”特征使得基金定投特别适合中国市场：每个人都想择时，高抛低吸，但事实上择时却是很难的低点买入是可遇不可求影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测时间是烫平波动的最好工具分批投资均衡成本基金定投是分批投资的特殊方式基金定投介绍基金定投的优势（1）聚少成多 小钱能变大钱