企业投资规划与资产配置.pptxVIP

投资规划与资产配置;先问三个小问题;我们身边的理财和投资问题;人对待金钱的行为方式;今日主题; ;投资者为什么要投资？; 1、一生的财富主要是靠以钱赚钱积累起来的。 2、1亿元当中，不到1%的财富是靠节省来得。 3、投资理财首先不是技术，而是观念。;投资者面对的问题;投资类别;投资者的类型;投资的适宜性;什么样的投资最适合？;建立正确的投资观念;什么是投资规划？;投资在理财规划中的地位;投资规划与其他规划的关系; ;投资规划的流程—目标观点;投资过程;投资规划过程;投资规划的步骤;制定投资计划;生涯策划;个人投资特点;个人财富积累的生命周期;累积阶段投资者特点;个人财富积累的生命周期;巩固阶段投资者特点;3.花费阶段（消费阶段）;花费阶段投资者特点;个人财富积累的生命周期;人的一生中净财富的升涨情况 ;投资目标的设立;处于不同阶段个人的投资目标 ;帮助客户提出投资目标;投资目标的约束;我国投资者的特点;投资工具;影响投资决策的因素 ;投资者风险承受能力的影响因素;影响投资风险承受度的因素;投资风险与投资工具的搭配;;投资组合风险的测度—投资的四维结构;波动愈大，风险愈大;从风险区分投资工具特性;投资组合的目标;投资组合的构造;个人投资者或者家庭的资产配置 ;资产配置的重要性 ;主要国际金融市场相关系数;资产配置和文化差异 ;我国居民2