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信贷检查报告格式 信贷检查报告格式 **信贷业务检查报告 按照《***信贷业务检查方案》的要求，我们**支行检查组一行5人于**年**月**日至** 月**日对**支行**年**月**日至**年**月**日发放的**万元以下个人贷款各项信贷业务进行 了检查，现将检查情况报告如下： 截至**年**月30日**支行共发放**万元（不含）以下个人贷款总笔数**笔，其中：** 贷款8笔，**贷款14笔，**贷款**笔，**贷款7笔。 （一）信贷经营管理转授权管理制度执行情况。 **支行严格按照信贷业务授权范围内办理信贷业务。不存在越权或变相越权办理信贷业 （二）客户授信管理制度执行情况。 严格遵循“先授信，后用信”原则，按规定对应授信客户进行授信，按规定对客户进行 信用等级评定，按规定核定客户授信额度，按规定对客户授信额度进行监测。不存在人为调 高客户信用等级和授信与用信之间逆程序现象，客户授信额度核定准确。 （三）审贷岗位分离制度执行情况。 能够按照“横向平行制约”的原则设立审查岗并且制定了明确的审查岗岗位职责，各环 节主责任人和经办责任人明确；办理低信用风险信贷业务和按规定实行岗位分离的信贷业务 符合有关规定。 （四）押品管理制度执行情况。 抵押登记手续的办理由两名员工或一名客户经理以外的员工办理，按照规定，对押品贷 前价值进行评估确认，存在未按规定 频率对押品进行价值重估的情况。无贷款未还清就随意借出或释放押品现象。 （五）信贷业务办理程序和要求的执行情况。 信贷业务办理程序衔接，无逆程序办理信贷业务情况。 （六）信贷制度执行情况。 贷款对象符合客户准入标准及相关政策规定，未发现假农户现象，未发现多人承贷一人 使用等违规现象。贷款方式符合各单项管理办法的要求，发放担保贷款符合有关规定和要求。 贷款利率的确定符合相关利率政策规定，利率执行准确。保证担保的担保人具备担保资格和 担保能力。抵（质）押担保贷款的抵（质）押率符合规定比例，按规定办理合法有效的登记 （七）信贷业务档案管理制度执行情况。 以客户为单位建立信贷档案，实行信贷资料查阅登记制度和交接制度。贷款档案在规定 期限内入库保管，档案管理比较规范。 （八）授信执行管理制度执行情况。 按规定设臵了放款审核岗。按规定配备了风险经理。按规定建立了贷后管理例会制度。 按规定进行了放款审核。按规定通过cms系统对本级行直接管理客户和本级行审批业务风险 进行重点监控。发现异常风险情况及时预警。按规定对本级行客户部门贷后管理工作进行了 监督和检查并将监督检查情况向行长和贷后管理例会报告。 （九）信贷管理系统使用情况。 数据录入及时、准确、完整、真实。 通过检查，**行总体情况较好，未发现风险不可控问题。所发现的问题均是员工在操作 上不细心、不细致造成的。在检查中员 工能够虚心接受检查人员提出的意见，对一些要素填写不全、漏项漏章的问题能够按照 检查人员的要求积极地进行现场整改。 通过去现场走访客户，交谈中客户对**行的评价较高，不存在工作人员吃拿卡要的问题。 贷款均为客户自己使用，并且按照申请贷款时的用途使用贷款。 三、存在的问题 本次检查所发现的问题大部分已经在检查期间现场整改完毕，因联系借款人等原因需后 续整改的3个，具体如下： （一）查询个人信用报告日期早于本人授权日期，信用报告的姓名与借款人姓名不相符。 例如信用报告的姓名“***”与借款人姓名“***”不符。 （二）对于单身借款人，无证明材料是否单身。 （三）合同内容涂改。例如借款人***贷款，借款合同中有效额度期限涂改。 这几个问题因为需要联系借款人，例如***贷款需要联系的借款人较多，不能立即进行整 改，并且风险都能够控制，我们检查组下发了限期整改意见，要求进行限期整改。 **支行检查组：***、***、***、***、*** ***年**月**日篇二：信贷自查报告 信贷自查报告 根据联社xxxx年x月x日有关会议精神,我社积极组织信贷人员对信贷业务进行了认真 自查，以规范行为、防范案件，查找问题、解决问题为出发点，对照联社和自身的要求进行 排查，对个人在工作中存在的问题充分暴露，深挖根源，充分认识风险防控的重要意义，以 促使每个人通过此次排查活动，能够在以后的工作中不断的进步，合规操作。 一、我社信贷人员，在平时的工作中，能够认真学习信贷业务及相关制度，较熟悉地掌 握了业内