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银行从业公共基础学习总结2012 一?银行知识业务 第1章.中国银行体系概况 中央银行、监管机构与自律组织 (2) 银行业金融机构 (3) 第2章银行经营环境 经济环境 (6) 金融环境 (7) 第3章银行主要业务 负债业务 (9) 资产业务 (10) 中间业务 (12) 第4章银行管理 公司治理 (16) 资本管理 (16) 风险管理 (18) 部控制 (20) 合规管理 (20) 金融创新 (20) 二、银行业相关法律法规 第5章银行业监管及反洗钱法律规定 《中国人民银行法》相关规定 (21) 《银监业监督管理法〉相关规定 (22) 违反有关法律规定的法律责任 (23) 反洗钱法律制度 (23) 第6章银行业主要业务法律规定 存款业务法律规定 (25) 授信业务法律规定 (26) 根行业务禁止性规定 (26) 银行业务限制性规定 (27) 第7章民事法律基本规定 民事权利主体 (27) 民事法律行为和代理 (27) 合同法律制度 (27) 公司,票据?担保法律制度 (28) 第8章银行业犯罪及刑事責任 金融犯罪概述 (29) 2 .破坏金融管理秩序罪 (29) 金融诈骗罪 (30) 银行业相关职务犯罪 (30) 三?银行业从业人员操守 第9章《银行业从业人员操守〉 (31) 1银行业从业基本准则 (31) 根行业从业人员与同事 (31) 银行业从业人员与同业人员 (31) 银行业从业人员与客户 (32) 银行业从业人员与所在机构 (33) 银行业从业人员与监管者 (33) 第1章中国银行业概况 一、中央银行、监管机构与自律组织 1 ?中央银行一一中国人民银行 大事记 g 十 iHl z4- I 1948 年 成立 1995年3月18日 第8届全国人民代表大会第3次会议通过r《中华人民国中国人民银行法》*以法律 形式确立」中央银行地位。亠 2003年12月27日 修订了《中国人民银行法》，第二条规定“中国人民银行在国务院的領导下，制定和 执行货币政策，防和化解金敝风险，维护金瞅稳定： 2005年8月10日 中国人民银行总部成立(主要职责：P4) (2)职能演变过程 1948—1984 年 同时承担中央银行?金融机构监管及办理工商信貸和储首业务的职能 自 1984. 01.01 起 专门行使中央银行职能(成立工商银行) 2003 年 对银行始金融机构的监管职责由银监会行使。 主要职责(《中国人民银行法》第四条规定)： 1、发布与辰行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3 ?国务 院规定的其他职責；4 ?依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通；6 ?监督管理银行间 同业拆借市场和恨行间债券市场；7 ?实旎外汇管理，监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场：9 ? 持有，管理?经营国家外汇储备，黄金储备；10 ?経理国庫；11、维护支付?淸算系统的正常运行；12 ,负 責金融业的统计，调查，分析和预测；13 ?指导,部署金融业反洗钱工作 负责反洗钱的资金监测。 2，监管机构一一中国银行业监督管理委员会 (1)大事记 时间 事件 2003年4月 成立 2003年12月27日 第10届全国人民代表大会弟6次会议通过了《中华人氏国银行业监督管理法》， 并自2004年2月1日起正式施行。 2006年10月31日 第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民国粮行业监普管理法》 修正案?并自2007年1月曰起花行。 监管围 第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金諭机构延指在中华人 民国境设立的商业银行,城市信用合作社,农村信用合作社等吸收公众存款的金融机枸及政策性银行。对在 境设立的金融资产管理公司?信托投资公司、财务公司、金融租賃公司及经其他金融机构的监普管理也适用 本法规定? 监管职责： 1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；2、依照 法律■行政法規制定银行业金融机构的审慎经营规则；3、开展与银行业监督管理有关的国际交流，合作活 动：4、对银行业自律组炽的活动逬行指导和监督；5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； 6、承办国务院交办的其他享项；7、依照法律、行政法规规定的条件和程序?审查批准银行业金祛机构的设 立,变更、终止及业务困；8?对银行业金敞机构的萤事和高级管理人员实行任职資格管理：9,对银行业金 融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管?建立银行业金諦机构监督管理信息系统，分析,讦价银行 业金融机构的风险状况；10 ?对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检