客户经理管理综述(XXXX09)v11.pptxVIP

客户经理管理综述;主要内容;一、资格准入——迈入门槛;从业资格;从业协议签订流程;主协办资格;申报条件;申报流程;申报操作;资格管理;二、行为规范——合格之基;了解岗位设置;履行岗位职责;行为禁止规则;违规问责与内控办法;授信违规问责办法;授信违规问责办法;授信违规问责办法;授信违规问责办法;内控违规扣分管理办法;内控违规扣分管理办法;内控违规扣分管理办法;营销协调;业务归属关系协调;营销方案协调;营销协调流程;三、评价体系——追求卓越;管理考核——风险管理和团队协作; 客户经理风险管理和团队协作考核表;业绩考核——经济增加值;经济增加值的计量展示;收入管理;收入管理;收入管理;评优指标;;我行绩效考核系统以数据仓库为基础，以经济资本考核为核心，其考核内容涉及现已开展的主要金融业务，考核分析对象涵盖机构、部门、客户经理、客户、业务品种、行业和地区等多个维度。 ;绩效考核系统流程图; ; ; ; ; ;当前角色信息 ;;考核系统核算的最小单位是账户或借据； 认领关系建立在账户或借据的基础上。 认领的最小单位是客户的业务，而不是客户。（一个客户的不同业务可以被不同的客户经理认领）;认领规则 ;信用证、间接银团贷款、贷款承诺函、保函、提货担保、买入返售业务默认情况下考核系统读取授信系统中这笔业务的管户人，在考核系统中可进行改认领。 改认领时填写“单笔对公授信业务改认领表”。;同业存款需填写“同业存款认领表”，并经总行资金部确认同业存款利率后，交由总行业务管理部，完成认领关系的维护。 ;对私存单、商卡的认领，在营业部柜面办理的时候即可认领，在考核系统中可进行认领和改认领。 对私贷款的认领，默认情况下考核系统读取授信系统中这笔业务的管户人，在考核系统中可进行改认领。 对私业务认领时填写“对私存款、商卡补认领表”、“对私存款、商卡、对私贷款改认领表”。;T-1日 营业柜面办理业务； T日 考核系统可以查询到该笔业务显示，并进行认领关系的维护； T日 9:00am 前 业务管理部操作人员将完成认领操作； T日 10:00am 左右 系统将完成T-1日考核数据的更新。 ;;角色信息显示???面 ;行领导、领导 拥有所管辖机构、部门、个人数据及报表查询权限。 部门领导、营业部领导、部门统计员 拥有所管辖部门、个人数据及报表查询权限。 普通用户及营业部用户 拥有本人数据及报表查询权限。 机构统计员 拥有本人数据及机构报表查询权限。 拥有所属部门、个人数据及报表查询权限 系统管理员 拥有用户管理、参数维护、认领关系和机构、部门、个人数据及报表查询权限。;机构;;;数据查询;客户经理余额查询;部门余额查询;存款口径：资金头寸表的一般性存款;客户余额查询 ;实时余额查询;未认领查询;;报表查询模块按照分析角度和对象分为六类 经营单位报表 客户经理报表 客户类报表 业务品种报表 行业报表 地区报表;在该报表展现页面中有4个按钮，刷新、翻动、保存、返回，当数据很多时可以点击翻动按钮进行向前翻和向后翻动查看数据；如果需要保存数据，请点击“保存”按钮会出现如图的对话框，然后在该对话框中选择“保存”可以把数据另存为EXCEL格式文件。;报表展示范围: 部门、客户经理 经济增加值数据、损益类数据;客户经理报表;部门客户经理考核指标明细表;报表展示范围: 机构、部门层面 业务量数据、经济增加值数据、损益类数据;经营单位报表;G1001 经营单位考核指标统计表;G1003 G1004存贷款情况、存贷款余额变动情况统计表 ;G1005 G1006存贷比情况、表外业务情况统计表;G1007 贷款情况明细表 ;G1008 存款情况明细表;G1009 存单质押存款情况明细表;G1010 G1011 G1012 保证金存款、贴现情况、五级分类贷款情况表;G1013 G1014 各项业务年平均利率情况、加权平均利率情况统计表;G1015 损益类指标统计表;其它分行办理 的业务如何认领？ 已认领了同业存款为何存款余额没有增加？ 为什么业务经济增加值为负？ 为什么经济增加值突然大幅减少？ ;附件：客户经理管理相关文件;;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。7月-217月-21Thursday, July 15, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。20:07:4020:07:4020:077/15/2021 8:07:40 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。7月-2120:07:4020:07Jul-2115-Jul-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。20:07:4020:07:4020:07Thursda