个人理财规划第二版电子教案全书课件完整版ppt全套教学教程最全电子教案电子讲义（最新）.pptx

《个人理财规划》课程说明;项目1：客户评价;工作任务;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;探讨客户理财价值观;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;评价客户风险属性;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;家庭财务报表编制与分析;授课大纲;1.1.1流量与存量;1.1.2成本价与市价;1.1.3权责发生制与收付实现制;1.2资产负债表的编制;1.2资产负债表的编制;1.3收支储蓄表的编制;1.3收支储蓄表的编制;1.4现金流量表的编制;1.4现金流量表的编制;1.5资产负债表与收支储蓄表之间的勾稽关系;2.1报表结构分析;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2.2比率分析;2.2.1 应有净值与净值成就率;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2.3情境分析;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;2021/4/22;项目三：员工薪酬与税务筹划;教学内容;薪酬计算;薪酬的含义与特征;薪酬的结构;薪酬的内容结构;薪酬的时间结构;员工收入;社会保障;社会保障要素;社会保障运行机制;支付待遇:;我国的社会保障体系;薪酬扣除;基本养老保险缴费基数与薪酬扣除;供款;基本医疗保险缴费基数与薪酬扣除;失业保险缴费基数与薪酬扣除;住房公积金缴费基数与薪酬扣除;个人所得税扣除;薪酬计算;基本养老保险金计算;我国基本养老金资金管理;基本养老金支付;支付计算;计发月数;中人的基本养老金;特殊人群基本养老金;医疗保险报销计算;保险品种和参保范围方面：;国家医疗保险计划管理方式;公务员医疗补助;资金来源;企业补充医疗保险的种类;基本医疗待遇政策规定;基本医疗待遇支付地方方案;特殊群体的医疗待遇;税务筹划 ;个人所得税筹划;课税范围;应纳税所得额（税基）的确定;应税所得确定;扣除与宽免;宽免和扣除;个人所得税税率;个人所得税课征方法;个人所得税课税模式;123;22 April 2021;125;企业税收筹划;充分利用起征点、免征额;起征点具体规定;最大化减免税项目;合理安排收支形式;选择合适的扣除时机;递延纳税时间;缩小计税依据;其他方面的考虑;个人生涯目标规划;授课内容;目标基准点法原理;目标基准点法应用——退休评价;目标基准点法应用;目标基准点法应用;目标基准点法应用;退休生活认知;家庭生命周期：衰退期;退休生活分为3个阶段：;退休生活基本条件：现金、住房和医疗;退休生活目标;退休计划理财认知;个人退休规划;发现客户;客户评估;赤字估算;示例：;解析：;养老金赤字估算基本步骤如下：;退休计划设计;退休计划设计流程;确定退休目标;筹资规划;投资规划;待遇支付;承诺支付和非承诺支付 ;支付方式;税收政策;退休计划评价指标;居住规划的必要性;租房与购房决策;租房与购房定性比较;年成本法;示例;净现值法;解析：;购房规划;年收入概算法;示例 ;目标精算法;示例 ;购房区域选择;4. 换房规划;房涯规划;换房能力概算;换房的步骤;其他换、购房成本的考虑;置产贷款规划;抵利型房贷;抵利型房贷案例;气球贷;气球贷案例;倒按揭;还本计息方式的选择;还本计息方式的选择（续）;还款频率的选择;转贷决策;示例;住房公积金购房（租房）规划;住房公积金提取基本规定;住房公积金调控政策影响;住房公积金贷款与商业贷款比较;住房公积金决策示例;解析：;中国子女教育金需求计算;中国教育体制;子女教育全日制各阶段学习年限及招生对象;必要性支出;选择性支出;子女教育金需求计算;子女教育投资收益分析;子女教育投资决策;简算法;精算法;国外留学的投资决策;子女教育规划工具选择;子女教育金特性 ;子女教育金规划的原则;子女教育金投资工具;教育年金保险;中低风险的基金产品;子女教育金信托;投资工具综合应用;个人生涯目标规划;授课内容;目标基准点法原理;目标基准点法应用——退休评