人行反洗钱测试试题库.pdf

序号 题目 答案 题型 1 银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 √ 判断题 2 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作， 高管人员给予反洗钱工 作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。 √ 判断题 3 反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。 × 判断题 4 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、 有效的管理和交流以及开辟畅通的 信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 √ 判断题 5 反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 √ 判断题 6 反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 × 判断题 7 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。 × 判 断题 8 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查， 以及时发现客户是否被列入制裁名单 或“外国政要”名单。 √ 判断题 9 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整机制。 √ 判断题 10 客户风险分类不是客户身份识别中的内容， 银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 × 判断题 11 客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作， 互相独立而不联系， 在对可疑交易分 析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 × 判断题 12 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行， 而无须进行人工分析以筛选过滤掉 资料 实质不可疑的交易。 × 判断题 13 反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题， 防范合规风险的有效手段 和保障措施。 √ 判断题 14 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。 √ 判 断题 15 银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。 × 判断题 16 银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的， 其直接责任人只需改正， 不必受 到法律处分。 √ 判断题 17 客户身份识别也称“了解你的客户” 。 √ 判断题 18 自然人客户的住所地与经常居住地不一致的， 银行应将客户的住所地作为客户身份基本 信息进行登记。 × 判断题 19 法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。 √ 判断题 20 在与客户的业务关系存续期间， 银行应当采取持续的客户身份识别措施。 当对客户及其 交易的风险认知程度发生变化时， 银行应重新识别客户身份， 及时调整其风险等级分类， 以 确认其身份和有关交易是否可疑。 √ 判断题 21 客户先前提交身份证明文件已过有效期， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理 由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。 × 判断题 22 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》