拓展中国的私人银行及高端财富管理业务策略和方法.pptxVIP

;一、私人银行业务及其特点 一、深厚的市场与众多的竞争者 三、成为良好私人银行的条件 四、中国私人银行业务发展策略;一、私人银行业务及其特点;私人银行与私人银行业务;私人银行（服务）的特点;私人银行印象：客户需要为唯一 “两百年的传统使 得以享有最高级别的信任……在银行，没有电梯，因为这和刚质结构走廊一样不可想象。客户从楼梯上楼……的陈设——和大多数日内瓦的银行一样——略显陈旧，屋里是上了年头的家具，墙上是古老的已退色的肖像画。每样东西都显出一种‘漫不经心’，但是来访者很快会发现，这是一种只有富人才负担得起的‘漫不经心’……当然可以使用的机器，但是自动化和新的做事的方式只会有害于的股价。……当的客户要求时，他们会得到手写的合同。……所有的文件都按客户的要求量身定做：如果有位法国女士要求用羽毛笔蘸蓝墨水在红色的纸上写合同，会服从。 —— (1805年建立) 宣传手册;1、中国居民日趋富裕 2、财富高度集中 3、较高的可投资资产占比 4、富裕人群需要专业的财富管理;（一）深厚的市场;中国金融资产投资收益率比较（2006）;我们正面临金融资产结构急速转换的伟大时代;美国存款与基金资产规模比较;中国：存款、基金、A股规模比较;（二）众多的竞争者;;专栏：某国际私人银行在中国的营销口号; 财富管理市场各参与方资产规模比较（2006）;现有的财富管理业务不敷富豪需要;现行法规留有私人银行业务发展空间;针对各项私人银行业务的法律规定： 委托理财机构监管：《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》（2001年11月 证监会） 资产管理业务、机构监管：《保险资产管理公司管理暂行规定》（2004年6月） 《证券公司客户资产管理业务试行办法》（2004年 ） 投资咨询业务监管：《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》（2001年10月 中国证监会） 信托 业务监管：信托法(2001年）;三、成为良好私人银行的基本要件;全球私人银行业巨头概貌;　　国际大银行独立建制的私人银行成功者不胜枚举;四、中国私人银行业务发展策略;客户分层定义（金融资产）;细分品牌分层服务是一流银行财富管理通行做法 ;私人银行与个人理财原本就有明显的区别;私人银行发展需要借助个人理财业务 私人银行客户需要依靠个人理财团队培育、推荐。初期更是如此。 私人银行管理团队需要由个人理财团队培养、选拔 平衡私人银行和个人理财团队的利益 设计合理的偏向个人理财团队的分润机制 尊重客户意愿进行客户转移;私人银行部组织架构;（二）私人银行业务客户定位和来源 ;中国最可能产生富豪的阶层和行业;（三）私人银行业务产品和服务; 中国私人银行客户的投资行为倾向; 核心产品 现金管理产品（流动性管理） 投资类产品： 结构性投资产品 境内外资产管理产品 基金投资 保险类产品（联盟或代理） 股票市场投资（联盟或代理） 房地产投资（联盟或代理） 融资类产品：个人（企业）综合授信额度 和投资类融资（证券收购兼并等） ; 核心服务 组合投资咨询和投资方案 收购兼并规划服务 税务规划服务： 合法境外投资咨询和操作（离岸业务） 家庭事务咨询（遗产规划） 出行便利服务（酒店，机场接送，度假产品） 其它现实或潜在产品和服务 基金投资咨询、房地产投资咨询和合法避税咨询成为当前急需掌握的几项技能。;（四）私人银行业务风险管理 ;（五）私人银行系统;谢谢大家！ Email: jinlao@ TEL：;谢 谢;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。7月-217月-21Friday, July 23, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。04:34:0504:34:0504:347/23/2021 4:34:05 AM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。7月-2104:34:0504:34Jul-2123-Jul-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。04:34:0504:34:0504:34Friday, July 23, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。7月-217月-2104:34:0504:34:05July 23, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。23 七月 20214:34:05 上午04:34:057月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。七月 214:34 上午7月-2104:34July 23, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/7/23 4:34:0504:34:0523 July 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。4:34:05 上午4:34 上午04:34:057月-21