金融客户经理_理财教材 .pptxVIP

银行客户经理 培训课程 ;讲师介绍;目录;第二部分：宏观环境与理财工具 宏观环境与个人理财 各投资渠道的比较与分析 当前环境下投资理财策略和思路;第三部分：家庭综合理财实务（一） 生涯规划和理财目标 家庭财务的诊断与分析 构建一个安心的生活体系 ;第三部分：家庭综合理财实务（二） 养老规划 人生各阶段的理财规划原则和思路 投资组合设计与管理 家庭综合理财规划及理财规划书制作 通向财务自由之路;第四部分：理财服务之道与理财师养成 理财机构与理财服务 客户的沟通、服务与管理 如何成为一个优秀的理财师 理财服务实践中的常见问题及误区 ;9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。6月-216月-21Sunday, June 27, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。00:14:4000:14:4000:146/27/2021 12:14:40 AM 11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。6月-2100:14:4000:14Jun-2127-Jun-21 12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。00:14:4000:14:4000:14Sunday, June 27, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。6月-216月-2100:14:4000:14:40June 27, 2021 14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。27 六月 202112:14:40 上午00:14:406月-21 15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。六月 2112:14 上午6月-2100:14June 27, 2021 16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。2021/6/27 0:14:4000:14:4027 June 2021 17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。12:14:40 上午12:14 上午00:14:406月-21 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年六月十七日2021年6月17日星期四 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。10:516.17.202110:516.17.202110:5110:51:196.17.202110:516.17.2021 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行6.17.20216.17.202110:5110:5110:51:1910:51:19 5、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Thursday, June 17, 2021June 21Thursday, June 17, 20216/17/2021 ? ;第五部分：客户关系管理和金融营销 一、客户关系管理的作用 二、金融市场中的客户分析 三、金融营销策略 四、客户关系经理的素质要求 五、金融营销新观念 ;第一部分:理财基础; 1-1、理财的基本概念 ; 理财是: 一种对待金钱的方式和态度 一种全新的金融营销服务手段 ; 理财是一门艺术;个人理财规划的定义： 是为实现个人人生目标而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程----徐建明;理财规划是一个过程; 投资;人对待金钱的行为方式;理财是一个过程，一个和人生一样漫长的过程； 理财是一种选择，是对不同的价值观和生活方式的选择。; 个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。; 理财规划;为什么要理财;