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信用评级过程质量控制制度 信用评级过程质量控制制度 信用评级过程质量控制制度 信用评级过程质量控制制度 第一章 总则 第一条为增强企业内部管理，保证评级质量，防备评级过程中的业务与操作风险，保护企业信用，依照有关看管机构的看管规定以及自律机构的自律引导，联合企业本质，拟订本制度。 第二条 评级过程质量控制是指信用评级机构对评级业务各个环 节进行质量控制管理， 以实现对评级业务的全面质量控制，确实保证 评级过程的专业性。 第三条 评级过程质量控制应该覆盖企业评级业务的各个环节。 第二章评级过程质量控制要求 第四条尽责检查质量控制 （一）现场观察与访谈时项目组准备应充足，评级项目工作方案需切合看管要求。 （二）访谈记录应完好、正确、真切和靠谱，需包含访谈对象、访谈对象职务、访谈时间、访谈内容等。 （三）现场观察与访谈时间需切合《信用评级业务尽责检查制度》要求。 （四）现场观察与访谈时人员行为应切合行为准则有关要求。 （五）企业推行尽责检查工作评论制度，严格控制尽责检查质量。二审负责人负责审察实地调研程序及内容能否规范、资料能否采集完好、项目组对受评对象信用风险点的判断能否适合；由评级总监审察实地调研内容的实时性、齐备性、真切性、资料 1 采集的完好性，项目组对受评对象信用风险点的判断能否适合。 第五条评级资料的质量控制 （一） 评级项目组（以下简称 “ 项目组 ”）在采集评级信息时要评